項目用款還款計劃
一、項目投資方案
(一)投資組合方式
在房地產(chǎn)開發(fā)中，大量的資金周轉(zhuǎn)使開發(fā)商很難單憑自身的經(jīng)濟(jì)實力進(jìn)行項目的開發(fā)，本項目總投資為26.46億元，整個建設(shè)經(jīng)營期為5年，是一個建設(shè)周期長、資金投入量大的建設(shè)項目。所以，一般采用投資的多種組合運(yùn)用，一方面可減低融資的壓力，有助資金的流通;另一方面可相對降低開發(fā)商的風(fēng)險，使項目順利開發(fā)。
本項目開發(fā)投資的資金來源有三個渠道：一是自有資金，三是預(yù)售收入用于投資部分，二是社會融資(包括施工企業(yè)和材料供應(yīng)商墊資)。財務(wù)杠桿手段在本項目中暫不考慮。
資金動作方式如下：自有資金全部用于投資;銷售收入扣除與銷售有關(guān)稅費(fèi)后用于投資，初步估算按銷售收入70%計算;此外還缺少的資金，則向社會融資。本項目開發(fā)總投資(含資金利息)共計27.76億元，自有資金1.6億元，占總投資的5.76%，銷售收入再投入用于投資合計24.9億元，另需融資金額合計3億元。
(二)資金動作方式
在項目的前期，已將自有資金用于支付土地費(fèi)用和前期工程費(fèi);當(dāng)一期開始建設(shè)后就可進(jìn)行銷售，銷售收入再加上用其它方式籌措到的資金，就可將整個項目投資完成。
1、總投資
整個項目總投資264600萬元元，分5年投入，詳見表：1
(表:1)總投入資金年度投入表
(單位:萬元)
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
30400
45200
58500
70500
60000
2、自有資金
自有資金為16000萬元，占總投資的5.76%，分2年投入。詳見表:2
(表:2)自有資金年度投入表
(單位:萬元)
第一年
第二年
13000
300
3、年度總投入、銷售收入再投入
銷售收入再投入按銷售收入的70%計算，從項目有銷售收入后第一年開始，直到項目建設(shè)經(jīng)營期結(jié)束，總銷售收入再投入為249000萬元，占總投資的89.70%。年投入和銷售收入再投入詳見表：3
(表:3)年度總投入、銷售收入再投入表
(單位:萬元)
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
第六年
年度總投入
30400
45200
58500
70500
60000
銷售面積(萬平方米)
10
15
20
25
5
5
銷售收入再投入額
33200
49800
66400
83000
16600
16600
4、社會融資方式，包括施工單位和材料供應(yīng)商的墊資行為。
二、項目建設(shè)規(guī)劃及進(jìn)度安排
(一)建設(shè)方案及規(guī)劃說明
1、建設(shè)方案。經(jīng)邯鄲市規(guī)劃管理局審定，本項目的建設(shè)方案如下：
總占地面積280畝，其中：住宅80畝，總建筑面積30萬平方米，分為二期，一期建設(shè)20萬平方米，二期建設(shè)10萬平方米;商業(yè)200畝，總建筑面積50萬平方米，分為二期，一期建設(shè)25萬平方米，二期建設(shè)25萬平方米。
2、規(guī)劃目標(biāo)。
(1)以建造具有高水平的大型商務(wù)、生活綜合區(qū)域為目標(biāo)，滿足商業(yè)和住宅的舒適性、安全性和生態(tài)性的要求，為商業(yè)區(qū)提供多樣化、可選擇、適應(yīng)性強(qiáng)的綜合辦公區(qū)域，創(chuàng)造具有良好生活環(huán)境、有完善基礎(chǔ)設(shè)施的文明、衛(wèi)生的示范生活小區(qū)。
(2)依靠科技進(jìn)步，推廣新材料、新產(chǎn)品、新技術(shù)，提高功能質(zhì)量水平和節(jié)能、節(jié)地、節(jié)材效果，具有較高的科技含量。
(3)合理組織綠化、交通體系、完善公建布局和水系分布，使整個區(qū)域具有良好的空間布局形態(tài)。
(4)吸收各項目好的商業(yè)、住宅規(guī)劃特點(diǎn)，創(chuàng)造有特色的、能滿足需要的環(huán)境功能。
(二)建設(shè)方式及進(jìn)度安排
3、進(jìn)度安排。項目擬用5年分4期進(jìn)行，詳見表：4
(表：4)項目實施計劃表
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
取得S1、S2土地
取得S3土地
住宅一期完成建設(shè)100%
住宅二期完成建設(shè)100%
商業(yè)一期完成建設(shè)100%
住宅一期完成建設(shè)30%
住宅一期完成建設(shè)90%
住宅二期完成建設(shè)90%
商業(yè)一期完成建設(shè)90%
商業(yè)二期完成建設(shè)100%
住宅二期完成建設(shè)10%
商業(yè)一期完成建設(shè)30%
商業(yè)二期完成建設(shè)30%
三、項目還款計劃
本項目總建筑面積80萬平方，總銷售額可達(dá)36億元，根據(jù)年建設(shè)進(jìn)度可安排銷售計劃，年銷售額當(dāng)年回款比例為85%，次年可達(dá)100%。銷售額可用于再投入的資金比例為70%，上半年為整個銷售收入的30%,下半年為整個銷售收入的70%,造成銷售額資金回款進(jìn)度與項目投入進(jìn)度無法匹配，因此需要在項目建設(shè)第二年進(jìn)行項目貸款3億元，用期3年。年銷售回款計劃，詳見表：5
(表:5)年度銷售額、回款額度表
(單位:萬元)
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
第六年
第七年
銷售面積(萬平方米)
10
15
20
25
5
5
年度銷售額
45000
67500
90000
112500
22500
22500
年度回款額
38250
64125
86625
109125
36000
22500
3375
參照表：3、表：5可推算出第三年年末總投資為134100萬元，總回款額為189000萬元;第四年年末總投資204600萬元，總回款額為272000萬元;第五年年末總投資264600萬元，總回款額為308000萬元。由此可見，如果按照年息結(jié)算方式，在第四年度末，企業(yè)具備第三年還息的能力，及第五年的階段性投資預(yù)備金;在第五年末，企業(yè)具備還款還息能力。
篇2：公司還款計劃書樣本
公司還款計劃書樣本
公司經(jīng)營過程中，客戶難免出現(xiàn)逾期付款的情況。在催告?zhèn)鶆?wù)人清償貨款時，客戶可能因為資金周轉(zhuǎn)原因需要遲延時日。這是便需要客戶出具還款計劃，這樣做的目的：一則確定還款時間；一則是確定債權(quán)數(shù)額、減少后續(xù)爭議，為采取法律救濟(jì)手段埋好伏筆。
編號：
zz有限公司：
經(jīng)核對，我單位共拖欠貴司元人民幣款項。為此，我單位今特立還款計劃如下：
1、于年月日前還款元人民幣；
2、于年月日前還款元人民幣；
3、于年月日前還款元人民幣。
我單位在此承諾：上述還款計劃中，出現(xiàn)任何一期我單位未按期還款的情形時，即視作全部款項的還款期限屆滿，我單位即應(yīng)立即向貴司全額付款，貴司亦有權(quán)要求我單位立即全額付款。
（單位公章）
法定代表人（負(fù)責(zé)人）：
經(jīng)辦人：
日期：