Z地產(chǎn)集團(tuán)銀行帳戶管理制度
第一條 為了加強(qiáng)**集團(tuán)銀行帳戶使用的監(jiān)督和管理，貫徹落實(shí)**集團(tuán)財(cái)務(wù)集中管理的原則，特制定本制度。
第二條銀行賬戶開(kāi)銷(xiāo)戶的審批程序
各公司的銀行帳戶開(kāi)設(shè)必須符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，原則上不準(zhǔn)擅自開(kāi)設(shè)銀行帳戶，如根據(jù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況需開(kāi)設(shè)相適應(yīng)的銀行賬戶時(shí)，由公司財(cái)務(wù)部填寫(xiě)申請(qǐng)表(見(jiàn)附表一)，報(bào)公司總經(jīng)理簽字，然后報(bào)送集團(tuán)財(cái)務(wù)部，經(jīng)集團(tuán)總裁審批后，方可辦理銀行賬戶的開(kāi)設(shè)與注銷(xiāo)。
第三條銀行賬戶印鑒管理
公司所有的銀行帳戶都必須預(yù)留三枚印鑒，實(shí)行三章分管并用制，分別為：財(cái)務(wù)章、法人章和出納章。財(cái)務(wù)章由該公司會(huì)計(jì)保管，法人章分大小賬戶管理，其中大帳戶由集團(tuán)總裁授權(quán)予專(zhuān)人保管，小帳戶由所授權(quán)的各公司總經(jīng)理保管，出納章由公司出納本人保管，不準(zhǔn)1人同時(shí)保管兩枚印鑒章，印鑒保管人臨時(shí)出差時(shí)必須向財(cái)務(wù)主管報(bào)告?zhèn)浒福善渲付ㄎ腥舜堋?/p>
第四條 銀行賬號(hào)保密原則
各公司銀行帳戶的賬號(hào)應(yīng)嚴(yán)格保密，非因業(yè)務(wù)需要不準(zhǔn)對(duì)外提供。
第五條 各公司所有銀行的資料(開(kāi)戶資料、開(kāi)戶許可證、銀行賬本)要妥善保管，銀行賬本要及時(shí)登記，定期同銀行核對(duì)。
第六條 銀行賬戶只供本單位經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)以及結(jié)算使用，嚴(yán)禁出借賬戶外單位或個(gè)人使用，嚴(yán)禁為外來(lái)單位或個(gè)人代收代支、轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。
第七條 對(duì)于公司未使用的賬戶應(yīng)及時(shí)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)，并按開(kāi)戶的程序進(jìn)行審批;
第八條各公司財(cái)務(wù)主管在年度報(bào)表編制中應(yīng)將本公司所有的銀行帳戶的資料填入銀行賬戶的匯總表(見(jiàn)附表2)，并向集團(tuán)財(cái)務(wù)部報(bào)備;
如銀行帳戶的情況發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)調(diào)整匯總表的信息并及時(shí)報(bào)備。
第九條 本制度之修改須經(jīng)董事會(huì)討論、批準(zhǔn)。
第十條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，解釋權(quán)屬集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部。
附表：
1，開(kāi)戶銀行帳戶申請(qǐng)表;
2，銀行帳戶匯總表。
篇2：集團(tuán)銀行帳戶管理制度
集團(tuán)銀行帳戶管理制度
第一條 為了加強(qiáng)**集團(tuán)銀行帳戶使用的監(jiān)督和管理，貫徹落實(shí)**集團(tuán)財(cái)務(wù)集中管理的原則，特制定本制度。
第二條 銀行賬戶開(kāi)銷(xiāo)戶的審批程序
各公司的銀行帳戶開(kāi)設(shè)必須符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，原則上不準(zhǔn)擅自開(kāi)設(shè)銀行帳戶，如根據(jù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況需開(kāi)設(shè)相適應(yīng)的銀行賬戶時(shí)，由公司財(cái)務(wù)部填寫(xiě)申請(qǐng)表(見(jiàn)附表一)，
報(bào)公司總經(jīng)理簽字，然后報(bào)送集團(tuán)財(cái)務(wù)部，經(jīng)集團(tuán)總裁審批后，方可辦理銀行賬戶的開(kāi)設(shè)與注銷(xiāo)。
第三條 銀行賬戶印鑒管理
公司所有的銀行帳戶都必須預(yù)留三枚印鑒，實(shí)行三章分管并用制，分別為：財(cái)務(wù)章、法人章和出納章。財(cái)務(wù)章由該公司會(huì)計(jì)保管，法人章分大小賬戶管理，其中大帳戶由集團(tuán)總裁授權(quán)予專(zhuān)人保管，小帳戶由所授權(quán)的各公司總經(jīng)理保管，出納章由公司出納本人保管，不準(zhǔn)1人同時(shí)保管兩枚印鑒章，印鑒保管人臨時(shí)出差時(shí)必須向財(cái)務(wù)主管報(bào)告?zhèn)浒福善渲付ㄎ腥舜堋?/p>
第四條 銀行賬號(hào)保密原則
各公司銀行帳戶的賬號(hào)應(yīng)嚴(yán)格保密，非因業(yè)務(wù)需要不準(zhǔn)對(duì)外提供。
第五條 各公司所有銀行的資料(開(kāi)戶資料、開(kāi)戶許可證、銀行賬本)要妥善保管，銀行賬本要及時(shí)登記，定期同銀行核對(duì)。
第六條 銀行賬戶只供本單位經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)以及結(jié)算使用，嚴(yán)禁出借賬戶外單位或個(gè)人使用，嚴(yán)禁為外來(lái)單位或個(gè)人代收代支、轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。
第七條 對(duì)于公司未使用的賬戶應(yīng)及時(shí)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)，并按開(kāi)戶的程序進(jìn)行審批;
第八條 各公司財(cái)務(wù)主管在年度報(bào)表編制中應(yīng)將本公司所有的銀行帳戶的資料填入銀行賬戶的匯總表(見(jiàn)附表2)，并向集團(tuán)財(cái)務(wù)部報(bào)備; 如銀行帳戶的情況發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)調(diào)整匯總表的信息并及時(shí)報(bào)備。
第九條 本制度之修改須經(jīng)董事會(huì)討論、批準(zhǔn)。
本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，解釋權(quán)屬集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部。