人民幣協(xié)定存款合同五

　　甲方：_________

　　乙方：_________銀行_________行

　　甲、乙雙方就開立人民幣協(xié)定存款事宜達(dá)成如下協(xié)議：

　　一、甲方在乙方開立人民幣協(xié)定存款賬戶，雙方依照《中國建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》和《中國建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款管理辦法》的規(guī)定辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)。

　　二、甲方在乙方開立協(xié)定存款賬戶的賬號：_________，其基本存款額度為人民幣(大寫)_________元。

　　三、甲方承諾不在協(xié)定存款賬戶上辦理透支業(yè)務(wù)。

　　四、乙方按季對甲方協(xié)定存款賬戶進(jìn)行結(jié)息。協(xié)定存款賬戶中基本存款額度以內(nèi)的存款按結(jié)息日活期存款利率計(jì)息;超過基本存款額度的存款按結(jié)息日中華人民銀行公布的協(xié)定存款利率計(jì)息。

　　五、對協(xié)定存款賬戶銷戶的，如果在結(jié)息日銷戶，超過基本存款額度的存款按協(xié)定存款利率計(jì)息;如果不在結(jié)息日銷戶，超過基本存款額度的存款從上一結(jié)息日起到銷戶日止，不再按協(xié)定存款利率計(jì)息，而按銷戶日活期存款利率計(jì)息。

　　六、雙方應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)對賬。

　　七、本合同的有效期為一年。合同期滿，如雙方均未書面提出終止或修改合同，本合同自動(dòng)延期，其協(xié)定存款賬戶繼續(xù)使用。

　　八、合同期滿，甲方需要銷戶，必須于距合同到期日10天前向乙方提出書面銷戶通知，并于到期日辦理銷戶手續(xù)。乙方將甲方協(xié)定存款賬戶的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入甲方在乙方的基本存款賬戶或一般存款賬戶，同時(shí)協(xié)定存款賬戶銷戶。

　　九、合同期內(nèi)，甲方原則上不得要求銷戶，如遇特殊情況，須向乙方提交書面銷戶申請，乙方在收到銷戶申請后五個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)。乙方審核批準(zhǔn)后，按前條規(guī)定為甲方辦理銷戶手續(xù)。

　　十、本合同不得質(zhì)押，且不具任何證明之作用。

　　十一、本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

　　十二、本合同經(jīng)雙方蓋章、簽字后，自_________年_________月_________日起生效。

　　甲方(公章)：_________

　　乙方(公章)：_________

　　法定代表人(簽字)：_________

　　辦行負(fù)責(zé)人(簽字)：_________

　　_________年____月____日

　　_________年____月____日

篇2：餐飲業(yè)現(xiàn)金、銀行存款及票據(jù)管理規(guī)程

　　餐飲業(yè)現(xiàn)金、銀行存款及票據(jù)管理規(guī)程

　　1、公司實(shí)行現(xiàn)金的集中管理，不允許任何部門和個(gè)人自行保存和支取現(xiàn)金，不得坐支營業(yè)資金，不得白條抵庫，2、現(xiàn)金支付范圍：工資、資金、津貼及勞動(dòng)保護(hù)用品支出，個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬，起點(diǎn)(2000元)以下的支出，報(bào)銷或預(yù)支的差旅費(fèi)、修理費(fèi)等，由總經(jīng)理批準(zhǔn)的其他支出;

　　3、除以上規(guī)定的支付范圍以外，財(cái)務(wù)人員支付個(gè)人款項(xiàng)，超過使用現(xiàn)金限額的部分，應(yīng)當(dāng)以銀行卡轉(zhuǎn)賬或支票支付;確需全額支付現(xiàn)金的，經(jīng)會(huì)計(jì)批準(zhǔn)后支付現(xiàn)金，不得為任何單位和個(gè)人套取現(xiàn)金;

　　4、會(huì)計(jì)主管每月至少對出納庫存現(xiàn)金檢查核對一次，驗(yàn)證賬實(shí)是否相符，情況異常時(shí)，應(yīng)進(jìn)行突發(fā)性檢查;

　　5、出納員不得兼管任何購、銷業(yè)務(wù)和實(shí)物收發(fā);不登記除銀行存款、現(xiàn)金日記賬以外的任何其他賬簿;

　　6、銀行戶頭必須按國家規(guī)定開立和使用，僅供公司收支結(jié)算使用，不得出借銀行戶頭給外單位或個(gè)人使用，不得為外單位或個(gè)人代收代支、轉(zhuǎn)賬套現(xiàn);

　　7、所有支付審批權(quán)限應(yīng)嚴(yán)格控制，出納人員要嚴(yán)格審核是否履行審批程序、單據(jù)是否齊全、審批手續(xù)是否完備、支付是否合乎公司規(guī)章制度。各級審批人員出差、休假等不在公司期間，應(yīng)對審批權(quán)限進(jìn)行書面授權(quán);

　　8、出納員必須做到“日清月結(jié)”，日記賬與庫存現(xiàn)金于每日終了后核對，如出現(xiàn)長短款，應(yīng)報(bào)告財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，查明原因后及時(shí)處理;銀行收付業(yè)務(wù)逐筆登記銀行存款日記賬并結(jié)出余額，在每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)，與銀行對賬單進(jìn)行核對并編制余額調(diào)節(jié)表;

　　9、如遇銀行結(jié)算票據(jù)遺失，直接責(zé)任人應(yīng)立即通知出納員，并去銀行辦理掛失手續(xù);逾期未用的銀行結(jié)算票據(jù)，領(lǐng)用人應(yīng)及時(shí)交回出納員，辦理注銷手續(xù) ;對填寫錯(cuò)誤、過期失效的銀行結(jié)算票據(jù)， 出納員應(yīng)加蓋“作廢”戳記，連同存根一并保存;

　　10、出納人員應(yīng)每日編制銀行存款變動(dòng)表，準(zhǔn)確掌握賬戶余額，不準(zhǔn)發(fā)生空頭、透支資金。

篇3：建筑施工銀行存款管理制度

　　建筑施工銀行存款管理制度

　　銀行存款是儲(chǔ)存在銀行的款項(xiàng)，是貨幣資金的組成部分，根據(jù)國家規(guī)定，本公司在銀行開立結(jié)算賬戶本賬戶，為更好地辦理公司存款、取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，特制定本制度。

　　(1)本公司的貨幣資金，除了在規(guī)定限額外的負(fù)擔(dān)以內(nèi)，可以保留少量現(xiàn)金外，都必須送存銀行，公司的銀行存款主要包括：基本賬戶存款、各專業(yè)銀行、商業(yè)銀行、非銀行機(jī)構(gòu)存款，信用證存款和外埠存款。

　　(2)銀行存款的收支業(yè)務(wù)由公司出納人員負(fù)責(zé)辦理，每筆銀行存款收入和支出業(yè)務(wù)都必須經(jīng)過審核無誤的原始憑證編制記賬憑證，作為記賬的依據(jù)。

　　(3)為了反映銀行存款的收入、支出和結(jié)存，要設(shè)置“銀行存款”賬戶進(jìn)行核算，按照業(yè)務(wù)發(fā)生順序以及各存款賬戶分別組日、逐筆登記，公司的外幣存款業(yè)務(wù)還應(yīng)區(qū)分人民幣存款和外幣存款進(jìn)行明細(xì)核算。

　　(4)公司發(fā)生外幣業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將外幣金額折合人民幣記賬，并登記外幣金額和折合率，外幣賬戶的資金增加或減少，一律按國家公布的匯率折合為人民幣記賬。月份終了，公司將外幣賬戶的余額按月末國家公布的匯率折合為人民幣，作為外幣賬戶的期末人民幣余額。調(diào)整后的外幣賬戶人民幣余額與原賬戶余額差額，作為匯兌損益，列做當(dāng)期財(cái)務(wù)費(fèi)用。

　　(5)銀行存款的賬面余額應(yīng)當(dāng)與銀行對賬單定期核對，并按月編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”調(diào)節(jié)相符。

　　(6)銀行賬戶和賬號必須保密，非因業(yè)務(wù)需要不準(zhǔn)外泄。

　　(7)銀行賬戶印鑒的使用實(shí)行二章分管并用制，即：財(cái)務(wù)章由出納保管，另外一枚由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人保管，不準(zhǔn)一人統(tǒng)一保管使用。印鑒保管人臨時(shí)出差時(shí)由總經(jīng)理委托他人代管。

　　(8)銀行支票的使用規(guī)定

　　①公司所有外購物資(含工程款)每周四下午3：00~5：00為對外結(jié)算時(shí)間。

　　②公司財(cái)務(wù)人員支付每一筆貨款、支票，不論金額大小均須總經(jīng)理簽字。現(xiàn)款現(xiàn)貨由分管銷售副總簽字并負(fù)責(zé)。

　　③財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人有權(quán)根據(jù)資金情況，合理安排付款期限。

　　④簽發(fā)支票應(yīng)使用墨汁或碳素墨水填寫，未按規(guī)定填寫或被涂改冒領(lǐng)的，由簽發(fā)人負(fù)責(zé)。支票大小寫金額和收款人不得更改，其他內(nèi)容如有更改，必須由簽發(fā)人加蓋預(yù)留銀行印鑒之一證明。

　　⑤收款人憑現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金，須在支票背面書寫，持票人到簽發(fā)的開戶銀行支取現(xiàn)金，并按銀行的需要交驗(yàn)身份證。

　　⑥如簽發(fā)的現(xiàn)金支票遺失，可以向銀行掛失，掛失前已經(jīng)支付，銀行不予受理，由當(dāng)事人自己負(fù)責(zé)，已簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬支票遺失，銀行不受理掛失的，可請求收款人協(xié)助防范。

　　⑦必須加強(qiáng)空白支票的管理，不得簽發(fā)空白支票，嚴(yán)格控制簽發(fā)空白轉(zhuǎn)賬支票，因特殊情況需簽發(fā)不填寫金額的轉(zhuǎn)賬支票時(shí)，必須在支票上寫明收款單位名稱、款項(xiàng)用途、簽發(fā)日期、規(guī)定限額和報(bào)銷限額，并由領(lǐng)用支票人在專設(shè)登記簿上簽章，逾期未用的轉(zhuǎn)賬支票要及時(shí)送回注銷，對于填寫錯(cuò)誤的支票，必須加蓋“作廢”戳記，與存根一起保存，支票遺失要立即向銀行辦理掛失手續(xù)，必要時(shí)更換印鑒字體。

　　⑧空白支票的簽發(fā)，事前需財(cái)務(wù)副總批準(zhǔn)，財(cái)務(wù)人員方可辦理。