人民幣協(xié)定存款合同五

　　甲方：_________

　　乙方：_________銀行_________行

　　甲、乙雙方就開立人民幣協(xié)定存款事宜達成如下協(xié)議：

　　一、甲方在乙方開立人民幣協(xié)定存款賬戶，雙方依照《中國建設銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》和《中國建設銀行人民幣單位協(xié)定存款管理辦法》的規(guī)定辦理協(xié)定存款業(yè)務。

　　二、甲方在乙方開立協(xié)定存款賬戶的賬號：_________，其基本存款額度為人民幣(大寫)_________元。

　　三、甲方承諾不在協(xié)定存款賬戶上辦理透支業(yè)務。

　　四、乙方按季對甲方協(xié)定存款賬戶進行結息。協(xié)定存款賬戶中基本存款額度以內的存款按結息日活期存款利率計息;超過基本存款額度的存款按結息日中華人民銀行公布的協(xié)定存款利率計息。

　　五、對協(xié)定存款賬戶銷戶的，如果在結息日銷戶，超過基本存款額度的存款按協(xié)定存款利率計息;如果不在結息日銷戶，超過基本存款額度的存款從上一結息日起到銷戶日止，不再按協(xié)定存款利率計息，而按銷戶日活期存款利率計息。

　　六、雙方應按有關規(guī)定及時對賬。

　　七、本合同的有效期為一年。合同期滿，如雙方均未書面提出終止或修改合同，本合同自動延期，其協(xié)定存款賬戶繼續(xù)使用。

　　八、合同期滿，甲方需要銷戶，必須于距合同到期日10天前向乙方提出書面銷戶通知，并于到期日辦理銷戶手續(xù)。乙方將甲方協(xié)定存款賬戶的存款本息結清后，全部轉入甲方在乙方的基本存款賬戶或一般存款賬戶，同時協(xié)定存款賬戶銷戶。

　　九、合同期內，甲方原則上不得要求銷戶，如遇特殊情況，須向乙方提交書面銷戶申請，乙方在收到銷戶申請后五個工作日內答復。乙方審核批準后，按前條規(guī)定為甲方辦理銷戶手續(xù)。

　　十、本合同不得質押，且不具任何證明之作用。

　　十一、本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

　　十二、本合同經雙方蓋章、簽字后，自_________年_________月_________日起生效。

　　甲方(公章)：_________

　　乙方(公章)：_________

　　法定代表人(簽字)：_________

　　辦行負責人(簽字)：_________

　　_________年____月____日

　　_________年____月____日

篇2：餐飲業(yè)現金、銀行存款及票據管理規(guī)程

　　餐飲業(yè)現金、銀行存款及票據管理規(guī)程

　　1、公司實行現金的集中管理，不允許任何部門和個人自行保存和支取現金，不得坐支營業(yè)資金，不得白條抵庫，2、現金支付范圍：工資、資金、津貼及勞動保護用品支出，個人勞務報酬，起點(2000元)以下的支出，報銷或預支的差旅費、修理費等，由總經理批準的其他支出;

　　3、除以上規(guī)定的支付范圍以外，財務人員支付個人款項，超過使用現金限額的部分，應當以銀行卡轉賬或支票支付;確需全額支付現金的，經會計批準后支付現金，不得為任何單位和個人套取現金;

　　4、會計主管每月至少對出納庫存現金檢查核對一次，驗證賬實是否相符，情況異常時，應進行突發(fā)性檢查;

　　5、出納員不得兼管任何購、銷業(yè)務和實物收發(fā);不登記除銀行存款、現金日記賬以外的任何其他賬簿;

　　6、銀行戶頭必須按國家規(guī)定開立和使用，僅供公司收支結算使用，不得出借銀行戶頭給外單位或個人使用，不得為外單位或個人代收代支、轉賬套現;

　　7、所有支付審批權限應嚴格控制，出納人員要嚴格審核是否履行審批程序、單據是否齊全、審批手續(xù)是否完備、支付是否合乎公司規(guī)章制度。各級審批人員出差、休假等不在公司期間，應對審批權限進行書面授權;

　　8、出納員必須做到“日清月結”，日記賬與庫存現金于每日終了后核對，如出現長短款，應報告財務負責人，查明原因后及時處理;銀行收付業(yè)務逐筆登記銀行存款日記賬并結出余額，在每月終了后5個工作日內，與銀行對賬單進行核對并編制余額調節(jié)表;

　　9、如遇銀行結算票據遺失，直接責任人應立即通知出納員，并去銀行辦理掛失手續(xù);逾期未用的銀行結算票據，領用人應及時交回出納員，辦理注銷手續(xù) ;對填寫錯誤、過期失效的銀行結算票據， 出納員應加蓋“作廢”戳記，連同存根一并保存;

　　10、出納人員應每日編制銀行存款變動表，準確掌握賬戶余額，不準發(fā)生空頭、透支資金。

篇3：建筑施工銀行存款管理制度

　　建筑施工銀行存款管理制度

　　銀行存款是儲存在銀行的款項，是貨幣資金的組成部分，根據國家規(guī)定，本公司在銀行開立結算賬戶本賬戶，為更好地辦理公司存款、取款和轉賬業(yè)務，特制定本制度。

　　(1)本公司的貨幣資金，除了在規(guī)定限額外的負擔以內，可以保留少量現金外，都必須送存銀行，公司的銀行存款主要包括：基本賬戶存款、各專業(yè)銀行、商業(yè)銀行、非銀行機構存款，信用證存款和外埠存款。

　　(2)銀行存款的收支業(yè)務由公司出納人員負責辦理，每筆銀行存款收入和支出業(yè)務都必須經過審核無誤的原始憑證編制記賬憑證，作為記賬的依據。

　　(3)為了反映銀行存款的收入、支出和結存，要設置“銀行存款”賬戶進行核算，按照業(yè)務發(fā)生順序以及各存款賬戶分別組日、逐筆登記，公司的外幣存款業(yè)務還應區(qū)分人民幣存款和外幣存款進行明細核算。

　　(4)公司發(fā)生外幣業(yè)務，應當將外幣金額折合人民幣記賬，并登記外幣金額和折合率，外幣賬戶的資金增加或減少，一律按國家公布的匯率折合為人民幣記賬。月份終了，公司將外幣賬戶的余額按月末國家公布的匯率折合為人民幣，作為外幣賬戶的期末人民幣余額。調整后的外幣賬戶人民幣余額與原賬戶余額差額，作為匯兌損益，列做當期財務費用。

　　(5)銀行存款的賬面余額應當與銀行對賬單定期核對，并按月編制“銀行存款余額調節(jié)表”調節(jié)相符。

　　(6)銀行賬戶和賬號必須保密，非因業(yè)務需要不準外泄。

　　(7)銀行賬戶印鑒的使用實行二章分管并用制，即：財務章由出納保管，另外一枚由財務負責人保管，不準一人統(tǒng)一保管使用。印鑒保管人臨時出差時由總經理委托他人代管。

　　(8)銀行支票的使用規(guī)定

　　①公司所有外購物資(含工程款)每周四下午3：00~5：00為對外結算時間。

　　②公司財務人員支付每一筆貨款、支票，不論金額大小均須總經理簽字。現款現貨由分管銷售副總簽字并負責。

　　③財務部負責人有權根據資金情況，合理安排付款期限。

　　④簽發(fā)支票應使用墨汁或碳素墨水填寫，未按規(guī)定填寫或被涂改冒領的，由簽發(fā)人負責。支票大小寫金額和收款人不得更改，其他內容如有更改，必須由簽發(fā)人加蓋預留銀行印鑒之一證明。

　　⑤收款人憑現金支票支取現金，須在支票背面書寫，持票人到簽發(fā)的開戶銀行支取現金，并按銀行的需要交驗身份證。

　　⑥如簽發(fā)的現金支票遺失，可以向銀行掛失，掛失前已經支付，銀行不予受理，由當事人自己負責，已簽發(fā)的轉賬支票遺失，銀行不受理掛失的，可請求收款人協(xié)助防范。

　　⑦必須加強空白支票的管理，不得簽發(fā)空白支票，嚴格控制簽發(fā)空白轉賬支票，因特殊情況需簽發(fā)不填寫金額的轉賬支票時，必須在支票上寫明收款單位名稱、款項用途、簽發(fā)日期、規(guī)定限額和報銷限額，并由領用支票人在專設登記簿上簽章，逾期未用的轉賬支票要及時送回注銷，對于填寫錯誤的支票，必須加蓋“作廢”戳記，與存根一起保存，支票遺失要立即向銀行辦理掛失手續(xù)，必要時更換印鑒字體。

　　⑧空白支票的簽發(fā)，事前需財務副總批準，財務人員方可辦理。