中小企業(yè)融資外包合作協(xié)議書(shū)

　　合同編號(hào):________________________

　　甲方(項(xiàng)目方)：________________________________________

　　乙方(顧問(wèn)方)：簽訂地點(diǎn)：________________________

　　簽訂方式：_______________________

　　簽訂時(shí)間：____年____月____日

　　鑒于甲方正在就________________________________項(xiàng)目(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“目標(biāo)項(xiàng)目”)進(jìn)行(股權(quán)/債權(quán))中小企業(yè)融資，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下中小企業(yè)融資外包合作協(xié)議：第一條合作事項(xiàng)：甲方委托乙方就目標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行全程中小企業(yè)融資操作。

　　第二條甲方對(duì)項(xiàng)目中小企業(yè)融資的最低要求和承諾：

　　1、中小企業(yè)融資額度:________萬(wàn)________(幣種)。

　　2、中小企業(yè)融資期限:________年

　　3、投資方可控股(是/否)，可占股權(quán)比例不超過(guò)___________%。

　　4、若是固定回報(bào)(或貸款)中小企業(yè)融資方式，甲方愿意支付的年回報(bào)利率不超過(guò)___________%。

　　5、甲方承諾并保證可用自己或他人的如下資產(chǎn)或權(quán)證對(duì)本次中小企業(yè)融資做抵押或質(zhì)押。

　　(1)

　　(2)

　　(3)

　　6、按照甲方公司章程的規(guī)定，甲方應(yīng)召開(kāi)股東會(huì)或董事會(huì)就中小企業(yè)融資一事作出同意的書(shū)面決議，并給予現(xiàn)法人代表以相應(yīng)授權(quán)，股東會(huì)或董事會(huì)決議正本應(yīng)交乙方一份留存。股東會(huì)或董事會(huì)應(yīng)在正式投資(中小企業(yè)融資或合作)協(xié)議簽訂后三日內(nèi)批準(zhǔn)該項(xiàng)協(xié)議。若甲方法人代表不能親自負(fù)責(zé)與項(xiàng)目中小企業(yè)融資相關(guān)的事宜，請(qǐng)公司給有關(guān)人員授權(quán)，明確授權(quán)范圍，發(fā)給授權(quán)委托書(shū)，以方便該人士的談判和有關(guān)活動(dòng)。該授權(quán)書(shū)正本給予乙方一份留存。

　　第三條乙方的權(quán)利與義務(wù)

　　1、乙方有權(quán)在甲方的要求范圍內(nèi)自主與投資商溝通和談判;

　　2、乙方有權(quán)按雙方協(xié)議約定收取顧問(wèn)服務(wù)報(bào)酬;

　　3、原則上，乙方不能逾越甲方的要求，若在中小企業(yè)融資過(guò)程中，投資商或中小企業(yè)融資對(duì)象提出了與甲方要求相違背的事項(xiàng)，則乙方不能擅作主張，應(yīng)書(shū)面征求甲方意見(jiàn)，待甲方正式回復(fù)后，乙方再向投資方作出相應(yīng)答復(fù)。

　　4、乙方的主要工作：

　　(1)暫駐甲方項(xiàng)目地以負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的中小企業(yè)融資前期基礎(chǔ)工作，包括下面(2)—(5)環(huán)節(jié);

　　(2)對(duì)項(xiàng)目方進(jìn)行考察，并進(jìn)行審慎調(diào)查;對(duì)企業(yè)所在行業(yè)前景、企業(yè)的價(jià)值以及企業(yè)的經(jīng)濟(jì)狀況、技術(shù)水平、市場(chǎng)前景及管理團(tuán)隊(duì)等進(jìn)行詳盡的調(diào)研，通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的分析，進(jìn)而對(duì)企業(yè)得出客觀、全面的判斷;

　　(3)根據(jù)審慎調(diào)查情況，制定該項(xiàng)目的中小企業(yè)融資策略與中小企業(yè)融資實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃;通過(guò)對(duì)中小企業(yè)融資渠道的對(duì)比分析，選擇與企業(yè)實(shí)際相匹配的渠道群體;基于企業(yè)評(píng)估及渠道選擇，進(jìn)一步明確企業(yè)中小企業(yè)融資活動(dòng)需要具備的基本條件、最佳中小企業(yè)融資渠道及中小企業(yè)融資活動(dòng)成功的關(guān)鍵要素，最終制定企業(yè)最優(yōu)中小企業(yè)融資規(guī)劃方案;

　　(4)制作或修繕已有的符合國(guó)際/國(guó)內(nèi)慣例的企業(yè)可行性分析、商業(yè)計(jì)劃書(shū)、行業(yè)分析、財(cái)務(wù)計(jì)劃等相關(guān)資料;

　　(5)精心挑選切合的投資商并爭(zhēng)得甲方認(rèn)可;

　　(6)與投資商進(jìn)行初步溝通和答疑;

　　(7)組織重點(diǎn)投資商到項(xiàng)目方實(shí)地考察;

　　(8)協(xié)助甲方與投資商等的談判;

　　(9)負(fù)責(zé)起草相關(guān)的投資協(xié)議(草案)，公司章程(草案)，股東會(huì)決議(草案)，董事會(huì)決議(草案)。

　　(10)協(xié)助甲方安排簽約儀式。

　　(11)對(duì)新公司的組織安排提供建議。

　　5、乙方應(yīng)每周就目標(biāo)項(xiàng)目中小企業(yè)融資進(jìn)展書(shū)面向甲方進(jìn)行匯報(bào)。

　　第四條 甲方的權(quán)利與義務(wù)

　　(1)甲方有權(quán)獲得按協(xié)議約定的相應(yīng)高質(zhì)量服務(wù);

　　(2)甲方有權(quán)詢(xún)問(wèn)并監(jiān)督乙方在目標(biāo)項(xiàng)目上的工作進(jìn)展，乙方應(yīng)如實(shí)詳細(xì)回答。

　　(3)甲方應(yīng)如實(shí)向乙方告知本協(xié)議附件事項(xiàng)，不得隱瞞或虛報(bào);

　　(4)甲方應(yīng)按乙方要求熟練準(zhǔn)備有關(guān)針對(duì)投資者的提問(wèn)，不得有誤;

　　(5)甲方應(yīng)對(duì)乙方在中小企業(yè)融資過(guò)程中提出的問(wèn)題和要求在2日內(nèi)作出書(shū)面正式回復(fù);

　　(6)甲方應(yīng)配合乙方與投資者的談判，不得無(wú)故推遲或拒絕;

　　(7)甲方應(yīng)友好、周到地接待重點(diǎn)投資商的考察事宜，不必鋪張，在分寸上不卑不亢即可，可按乙方的指示決定是否要求當(dāng)?shù)卣块T(mén)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)參加接見(jiàn)事宜。

　　(8)甲方應(yīng)按協(xié)議要求向乙方支付相應(yīng)服務(wù)費(fèi)用并安排乙方暫駐期間的住宿與辦公條件。

　　第五條 協(xié)議期限：自雙方簽訂中小企業(yè)融資外包合作協(xié)議之日起至 年 月 日止，因甲方原因?qū)е聲r(shí)間的耽誤則相應(yīng)期限順延。若在時(shí)間到期后，中小企業(yè)融資工作已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性關(guān)鍵階段，則經(jīng)甲方同意，期限可延長(zhǎng)，具體由雙方簽訂補(bǔ)充協(xié)議進(jìn)行明確。

　　第六條 費(fèi)用支付

　　1、該項(xiàng)中小企業(yè)融資服務(wù)費(fèi)用總額按實(shí)際中小企業(yè)融資額的 2 %，由甲方向乙方支付。

　　費(fèi)用支付方式：乙方完成中小企業(yè)融資前期基礎(chǔ)工作后甲方支付0.1%的首筆費(fèi)用，在首批中小企業(yè)融資資金到達(dá)有關(guān)帳戶(hù)后7日內(nèi)，甲方向乙方結(jié)算剩余費(fèi)用，甲方必須使用自有資金支付此費(fèi)用，不得私自動(dòng)用中小企業(yè)融資資金。

　　2、甲方按乙方要將費(fèi)用劃至乙方指定帳戶(hù)：

　　帳戶(hù)名： 帳戶(hù)號(hào)：

　　第七條 雙方承諾

　　(1) 乙方應(yīng)本著誠(chéng)信、專(zhuān)業(yè)、高效的職業(yè)精神為甲方提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù);

　　(2) 甲方為所提供的一切資料負(fù)責(zé)，并保證其真實(shí)性、完整性和合法性;

　　(3) 甲方不應(yīng)要求乙方做出有違強(qiáng)國(guó)家和行業(yè)法律、法規(guī)的事情。

　　第八條 違約條款

　　(1) 若乙方收了費(fèi)用后，無(wú)故不履行中小企業(yè)融資相關(guān)義務(wù)，則甲方有權(quán)要求乙方按已經(jīng)支付金額的雙倍返還。

　　(2) 若在協(xié)議期限內(nèi)，甲方按協(xié)議支付了相關(guān)費(fèi)用，但中小企業(yè)融資仍沒(méi)有成功，甲方也提出終止協(xié)議，乙方應(yīng)無(wú)條件答應(yīng)協(xié)議終止。因甲方原因造成中小企業(yè)融資工作合理推遲，則協(xié)議期限應(yīng)相應(yīng)順延。若甲方要求推遲的時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，乙方有權(quán)單方終止本協(xié)議。

　　(3) 若甲方不履行誠(chéng)信義務(wù)，向乙方和投資者隱瞞、虛報(bào)相關(guān)資料和數(shù)據(jù)，則乙方有權(quán)提前終止服務(wù)協(xié)議。

　　(4) 若因甲方原因?qū)е轮行∑髽I(yè)融資工作不能繼續(xù)進(jìn)行、投資商資金不能到位，如甲方破產(chǎn)清算;因種種原因甲方中途放棄本協(xié)議(如其它資金到位，被收購(gòu)等)等，則乙方有權(quán)要求甲方繼續(xù)履行本協(xié)議，若甲方拒絕繼續(xù)履行，則乙方有權(quán)單方面終止本協(xié)議，同時(shí)保留要求賠償?shù)臋?quán)利(包括但不限于因甲方違約造成乙方在投資商領(lǐng)域失信于人的信譽(yù)損失等)。

　　(5) 若甲方不按本協(xié)議約定支付相關(guān)款項(xiàng)，則自應(yīng)支付之日起，每逾期一天，按未支付金額的千分之五支付罰金。

　　第九條 甲方和乙方的選擇權(quán)

　　在簽約后的一個(gè)月時(shí)間內(nèi)：

　　(1) 甲方的選擇權(quán)：甲方可以終止本協(xié)議，并以書(shū)面的方式通知乙方，甲方已經(jīng)向乙方支付的費(fèi)用不能再要回，乙方也不能要求甲方賠償因合同終止導(dǎo)致的前期投入等相關(guān)損失。本協(xié)議提前終止。

　　(2) 乙方的選擇權(quán)：若乙方通過(guò)一定時(shí)間的工作后，發(fā)現(xiàn)感興趣的投資商較少，則乙方有權(quán)終止服務(wù)，并書(shū)面通知甲方，甲方亦不應(yīng)向乙方索賠。本協(xié)議提前終止。

　　第十條 合同爭(zhēng)議的解決方式：本合同在履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決;協(xié)商不成，可申請(qǐng)濮陽(yáng)市仲裁委員會(huì)仲裁，或直接向人民法院起訴。

　　第十一條 本合同一式兩份，雙方簽字或蓋章均可生效，若距離較遠(yuǎn)，也可傳真簽字，

　　第十二條 本協(xié)議自雙方簽字蓋章程之日起生效。

　　甲方(章)：

　　主要負(fù)責(zé)人 (簽字)：

　　電話(huà)：

　　簽字時(shí)間：　　　　年　　　月　　　日

　　乙方(章)：

　　主要負(fù)責(zé)人：

　　電話(huà)：

　　簽字時(shí)間：　　　　年　　　月　　　日

篇2：集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心融資及資本金管理崗位職責(zé)

　　集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心融資及資本金管理崗位(財(cái)務(wù)經(jīng)理暫代，根據(jù)工作量可設(shè)獨(dú)立崗位)

　　崗位描述

　　負(fù)責(zé)集團(tuán)公司資信維護(hù)工作，具體實(shí)施籌資方案。負(fù)責(zé)集團(tuán)公司的資金及融資管理工作。

　　主要崗位職責(zé)

　　(1)負(fù)責(zé)具體實(shí)施融資及資信維護(hù)工作，收集、分析國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)主要籌資工具及各金融市場(chǎng)的情況，對(duì)集團(tuán)公司融資方案的制定提出建議;

　　(2)負(fù)責(zé)根據(jù)集團(tuán)公司融資計(jì)劃，具體實(shí)施人民幣資金和外幣資金籌集，保證日常還本付息正常進(jìn)行，維持公司的債信;

　　(3)負(fù)責(zé)維持與投資者、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和境外監(jiān)管部門(mén)的聯(lián)系，做好評(píng)級(jí)接待工作;

　　(4)就重大金融政策變化對(duì)集團(tuán)公司的影響提出建議;

　　(5)負(fù)責(zé)擬定集團(tuán)公司有關(guān)融資、資金管理和現(xiàn)金管理的政策、制度等相關(guān)文件;

　　(6)負(fù)責(zé)監(jiān)督集團(tuán)公司各成員企業(yè)及單位之間的資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)算;

　　(7)負(fù)責(zé)擬定資金運(yùn)作方案并組織實(shí)施，以提高集團(tuán)公司資金周轉(zhuǎn)率;

　　(8)負(fù)責(zé)研究和擬定資金清算業(yè)務(wù)的管理制度和操作流程，并監(jiān)督其認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制;

　　(9)負(fù)責(zé)根據(jù)有關(guān)法規(guī)，對(duì)集團(tuán)下屬企業(yè)進(jìn)行授信管理及債務(wù)監(jiān)控;

　　(10)負(fù)責(zé)了解國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)主要籌資工具及各金融市場(chǎng)的情況，通過(guò)比較不同方式、不同市場(chǎng)籌資的特點(diǎn)，根據(jù)公司資金需求，擬定集團(tuán)公司融資方案;

　　(11)負(fù)責(zé)指導(dǎo)集團(tuán)下屬企業(yè)關(guān)于外幣融資的方式、國(guó)家政策、公司政策，以及國(guó)家外匯其他政策的有關(guān)問(wèn)題;

　　(12)負(fù)責(zé)組織資金資本檔案、融資業(yè)務(wù)檔案的歸檔及文書(shū)處理。

　　主要管理權(quán)限

　　(1)對(duì)集團(tuán)公司籌資方案有建議權(quán);

　　(2)在融資職責(zé)范圍內(nèi)，有權(quán)要求相關(guān)人員給予工作配合。

　　(3)在工作職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)集團(tuán)公司及全資子公司資金資本的管理工作有主要建議權(quán);

　　(4)在融資、資金管理工作范圍內(nèi)，有權(quán)要求相關(guān)人員給予配合。

篇3：民盈集團(tuán)融資管理制度

　　民盈集團(tuán)融資管理制度

　　第一章 總則

　　第一條 為了規(guī)范集團(tuán)公司和各子公司的融資行為，加強(qiáng)融資管理和財(cái)務(wù)監(jiān)控，降低融資成本，有效防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)集團(tuán)公司整體利益，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本制度。

　　第二條 本制度適用于集團(tuán)公司、下屬各獨(dú)立核算的全資子公司和控股子公司。

　　第三條 本制度中所稱(chēng)融資，包括權(quán)益性融資和債務(wù)性融資。權(quán)益性融資是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)權(quán)益資本的融資，如追加資本金、增資擴(kuò)股;債務(wù)性融資是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)負(fù)債的融資，如向銀行借款、股東企業(yè)借款(需通過(guò)金融機(jī)構(gòu)委托貸款方式)等。

　　第四條 融資活動(dòng)應(yīng)符合集團(tuán)公司中長(zhǎng)期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。其原則為：

　　1、總體上以滿(mǎn)足各公司資金需要為宜，但要遵從集團(tuán)公司的統(tǒng)籌安排;既要保證公司及時(shí)有足夠的資金滿(mǎn)足公司各項(xiàng)投資需要，又不能讓過(guò)多債務(wù)資金在公司賬面閑置。

　　2、充分利用各級(jí)政府及金融機(jī)構(gòu)優(yōu)惠政策，積極爭(zhēng)取低成本融資如：資助、無(wú)息或貼息貸款、優(yōu)惠利率。

　　3、長(zhǎng)遠(yuǎn)利益與當(dāng)前利益兼顧。

　　4、權(quán)衡資本結(jié)構(gòu)(權(quán)益資本和債務(wù)資本比重)對(duì)企業(yè)穩(wěn)定性、再融資或資本運(yùn)作可能帶來(lái)的影響。

　　5、合理配置長(zhǎng)短期負(fù)債的比例，不僅要降低長(zhǎng)期負(fù)債資金成本過(guò)高，而且又要避免短期債務(wù)多而面臨短期還貸壓力過(guò)大。

　　6、嚴(yán)格控制公司資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率，要慎重考慮公司的償債能力，避免因到期不能償債而陷入困境。

　　第五條 融資活動(dòng)內(nèi)部控制目標(biāo)在于：

　　1、保證融資活動(dòng)在發(fā)生前必須得到適當(dāng)?shù)膶徍撕蛯徟?

　　2、保證融資業(yè)務(wù)在法律允許的范圍內(nèi)進(jìn)行;

　　3、保證融資活動(dòng)在執(zhí)行過(guò)程中得到全面監(jiān)督;

　　4、保證利息正確計(jì)提和支付;

　　5、保證股東權(quán)益被合理地確認(rèn)。

　　第二章 組織和職責(zé)

　　第六條 集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理中心是公司實(shí)施融資管理的職能部門(mén)，其主要職責(zé)包括：

　　1、完善公司融資管理制度;

　　2、公司融資活動(dòng)的策劃、論證與監(jiān)管;

　　3、審核各子公司重要融資活動(dòng)，并提出專(zhuān)業(yè)意見(jiàn);

　　4、公司對(duì)外、對(duì)內(nèi)擔(dān)保的審查論證;

　　5、對(duì)集團(tuán)公司及各子公司的融資活動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤管理。

　　第七條 公司內(nèi)審部門(mén)對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行定期和不定期的審計(jì)。

　　第八條 各子公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)子公司董事會(huì)授權(quán)范圍以?xún)?nèi)融資項(xiàng)目的審批。

　　第九條 子公司董事會(huì)負(fù)責(zé)子公司股東大會(huì)授權(quán)范圍以?xún)?nèi)融資項(xiàng)目的審批。

　　第十條 集團(tuán)公司總裁負(fù)責(zé)公司融資項(xiàng)目在董事會(huì)或常務(wù)董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)的審批和子公司融資項(xiàng)目授權(quán)范圍內(nèi)的審核。

　　第三章 融資決策管理

　　第十一條 公司融資管理實(shí)行審核制、審批制和備案制相結(jié)合的方式。

　　第十二條 權(quán)益性籌資：

　　1、集團(tuán)公司和各子公司的實(shí)收資本不得隨意變更。全資子公司注冊(cè)資本的增減變動(dòng)，不論是貨幣資金投入還是往來(lái)劃轉(zhuǎn)，均應(yīng)報(bào)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部管理中心審核，根據(jù)公司的相關(guān)制度，分級(jí)審批后方可執(zhí)行。參股子公司注冊(cè)資金的增減變動(dòng)按參股公司的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資后報(bào)集團(tuán)公司備案。

　　2、參股子公司在注冊(cè)或增資擴(kuò)股時(shí)，應(yīng)督促所有股東遵照國(guó)家有關(guān)法規(guī)和董事會(huì)要求，及時(shí)、足額交付資本金，對(duì)未按時(shí)或足額交付資本金的，按參股子公司有關(guān)規(guī)定作股權(quán)調(diào)整等處理，并報(bào)集團(tuán)公司備案。

　　3、各子公司股東投入的資本金不得以非法定程序減少注冊(cè)資本;

　　4、合作項(xiàng)目吸收的資金比照注冊(cè)資本進(jìn)行管理。

　　第十三條 債務(wù)性籌資

　　各單位向銀行借款應(yīng)遵從銀行與國(guó)家的有關(guān)規(guī)定，并以維護(hù)公司信譽(yù)為首要原則，及時(shí)辦理銀行借款到期歸還、續(xù)借申報(bào)工作，避免罰息、拖欠利息和延誤借款歸還事件的發(fā)生。

　　第十四條 集團(tuán)公司及各子公司的對(duì)外借款(包括長(zhǎng)短期借款、票據(jù)貼現(xiàn)等)均應(yīng)報(bào)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理中心審核，并經(jīng)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和總裁審核后，報(bào)經(jīng)集團(tuán)公司董事會(huì)或常務(wù)董事會(huì)批準(zhǔn)方可執(zhí)行。

　　第十五條 公司向股東企業(yè)借款均應(yīng)報(bào)集團(tuán)公司股東大會(huì)批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。

　　第四章 融資過(guò)程管理

　　第十六條 融資環(huán)節(jié) 的主要業(yè)務(wù)包括：

　　1、分析確定公司在短期和長(zhǎng)期內(nèi)所需要的資金數(shù)量;

　　2、編制各種融資計(jì)劃確定融資規(guī)模和財(cái)務(wù)成本控制目標(biāo);

　　3、按公司制度上報(bào)審批確定融資方式及融資機(jī)構(gòu);

　　4、簽訂各種借款合同;

　　5、定期計(jì)算和支付利息;

　　6、進(jìn)行相關(guān)會(huì)計(jì)核算;

　　7、到期還款。

　　第十七條 融資業(yè)務(wù)的職務(wù)分離1、融資計(jì)劃的編制人與審批人分離;

　　2、負(fù)責(zé)利息或股利的計(jì)算及會(huì)計(jì)核算的人員與支付利息或股利的人員分離。

　　第十八條 公司編制融資計(jì)劃中應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明融資的理由，融資的數(shù)量，融資前后公司財(cái)務(wù)狀況的變化，融資對(duì)公司未來(lái)收益的影響，各種融資方式利益比較以及對(duì)某種融資方式的建議等。

　　第十九條 集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理中心每年編制和匯總公司融資計(jì)劃，經(jīng)內(nèi)部審核程序報(bào)依據(jù)《公司法》、《公司章 程》、《董事會(huì)議事規(guī)則》、《關(guān)于授予董事長(zhǎng)常務(wù)委員會(huì)、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的授權(quán)書(shū)》及其他公司規(guī)章 制度所對(duì)應(yīng)的審批程序?qū)徟?/p>

　　第二十條 各公司在融資合作銀行的選取上必須經(jīng)內(nèi)部審核程序報(bào)依據(jù)《公司法》、《公司章 程》、《董事會(huì)議事規(guī)則》、《關(guān)于授予董事長(zhǎng)常務(wù)委員會(huì)、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的授權(quán)書(shū)》及其他公司規(guī)章 制度所對(duì)應(yīng)的審批程序?qū)徟?/p>

　　第二十一條 公司及各子公司融資力爭(zhēng)銀行的最優(yōu)利率。同時(shí)應(yīng)合理安排短、長(zhǎng)期貸款比例，爭(zhēng)取貸款成本最低。

　　第二十二條 各子公司向當(dāng)?shù)劂y行申請(qǐng)了貸款額度后，不得擅自向當(dāng)?shù)劂y行提款，在當(dāng)?shù)劂y行的每一筆借款，仍需按審批程序提前進(jìn)行申報(bào)，即經(jīng)公司財(cái)務(wù)總經(jīng)理、總裁批準(zhǔn)后方可操作。提款后，需及時(shí)向集團(tuán)公司財(cái)務(wù)中心備案。

　　第二十三條 到期還款：各級(jí)公司須嚴(yán)格履行《借款合同》有關(guān)規(guī)定，按時(shí)還本付息。

　　第二十四條 提前還款：公司如有資金計(jì)劃提前還款，必須及時(shí)報(bào)集團(tuán)公司審批統(tǒng)一計(jì)劃使用信貸資金金，提高資金的利用效率。

　　第二十五條 延遲還款：原則上集團(tuán)所有企業(yè)不得延遲還款，特殊請(qǐng)況必須上報(bào)集團(tuán)董事會(huì)批準(zhǔn)。

　　第五章 集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)資金拆借管理

　　第二十六條 各全資子公司向集團(tuán)借款申請(qǐng)必須經(jīng)過(guò)本公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及本公司總經(jīng)理批準(zhǔn)后，才能向集團(tuán)公司上報(bào)。經(jīng)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)總經(jīng)理、總裁批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。

　　第二十七條 集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部管理中心管理中心據(jù)公司內(nèi)部借款報(bào)批流程，對(duì)批準(zhǔn)借款根據(jù)不同金額，從受理借款申請(qǐng)日起在最短時(shí)間內(nèi)完成審批、借款手續(xù)，并將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入全資子公司指定賬戶(hù)。

　　第二十八條 利率由集團(tuán)公司統(tǒng)一制定。

　　第二十九條 各子公司向集團(tuán)申請(qǐng)了借款后，應(yīng)按計(jì)劃提款，按規(guī)定使用。

　　第三十條 到期還款：各級(jí)公司須嚴(yán)格履行《借款合同》有關(guān)規(guī)定，按時(shí)還本付息。

　　第三十一條 提前還款：公司如有資金計(jì)劃提前還款，必須及時(shí)報(bào)集團(tuán)公司審批，統(tǒng)一計(jì)劃使用信貸資金，提高資金的利用效率。

　　第三十二條 延遲還款：原則上不得延遲還款，特殊請(qǐng)況必須上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)總經(jīng)理、總裁批準(zhǔn)

　　第七章 融資結(jié)果評(píng)價(jià)

　　第三十五條 由集團(tuán)內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)融資結(jié)果的評(píng)價(jià)。

　　1、融資業(yè)務(wù)進(jìn)行前是否經(jīng)過(guò)合法授權(quán);

　　2、是否符合本制度的有關(guān)規(guī)定;

　　3、評(píng)價(jià)融資帶來(lái)的實(shí)際收益(和融資前計(jì)劃收益的，融資前實(shí)際收益比較)，并估計(jì)對(duì)公司未來(lái)的影響。

　　第九章 附則

　　第三十六條 本制度規(guī)定與相關(guān)法律法規(guī)或公司章 程相抵觸時(shí)，以相關(guān)法律法規(guī)、公司章 程的規(guī)定為準(zhǔn)。

　　第三十七條 本制度(草案)經(jīng)集團(tuán)公司董事會(huì)審議通過(guò)后施行，修訂亦同。本制度解釋權(quán)歸集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心。