銀行對(duì)公客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)

　　為期兩個(gè)月的暑期實(shí)習(xí)已經(jīng)結(jié)束了，在這兩個(gè)月中，不管是在知識(shí)上，還是在感情上，我都收獲良多。

　　我這次的實(shí)習(xí)地點(diǎn)是在，我的實(shí)習(xí)崗位是對(duì)公客戶經(jīng)理助理，我的工作內(nèi)容主要是協(xié)助對(duì)公客戶經(jīng)理的日常工作。銀行對(duì)公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力，從事銀行對(duì)公客戶關(guān)系管理、營(yíng)銷方案策劃與實(shí)施，為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)的營(yíng)銷人員。客戶對(duì)信貸、結(jié)算、理財(cái)?shù)确矫娴亩喾N需求導(dǎo)致了客戶經(jīng)理所要掌握的營(yíng)銷手段和職業(yè)技能的多樣性、綜合性。客戶經(jīng)理要做好經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、法律、稅收、市場(chǎng)營(yíng)銷、公關(guān)、心理等多方面的知識(shí)儲(chǔ)備才能做好客戶管理和服務(wù)工作。而我作為對(duì)公客戶經(jīng)理助理，協(xié)助對(duì)公客戶經(jīng)理的日常工作，就必須要了解和熟悉對(duì)公客戶經(jīng)理的基本業(yè)務(wù)技能，才能在他需要我的協(xié)助的時(shí)候有能力協(xié)助他。

　　對(duì)公客戶經(jīng)理的主要職責(zé)有以下幾點(diǎn)：公司類客戶的營(yíng)銷(包括公司存款、貸款、其他金融需求的營(yíng)銷管理工作);負(fù)責(zé)為客戶提供存款、貸款、國(guó)際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和服務(wù)，推動(dòng)與客戶與各項(xiàng)業(yè)務(wù)上的深度合作;根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略，培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開(kāi)拓新客戶，確保完成銀行分配的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo);撰寫(xiě)授信報(bào)告及定期審查客戶之授信條件，以保證信貸素質(zhì);負(fù)責(zé)開(kāi)展與母公司對(duì)口部門和各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)工作。我的導(dǎo)師主要的業(yè)務(wù)是在“全程通”那一塊，全程通汽車工程機(jī)械金融是指以汽車制造商、工程機(jī)械制造商為行業(yè)核心客戶，通過(guò)分析汽車、工程機(jī)械行業(yè)供應(yīng)鏈上采購(gòu)、生產(chǎn)、銷售及消費(fèi)等環(huán)節(jié)特點(diǎn)，根據(jù)其資金、票據(jù)、結(jié)算、貨物等流向，集成行業(yè)鏈上供應(yīng)商、制造商、經(jīng)銷商、終端用戶等不同客戶的金融需求，提供的一體化、全方位的集成式的產(chǎn)品組合，包括貸款、法透、銀票、保理、信用證等不同產(chǎn)品。我作為實(shí)習(xí)生，主要就是在客戶每返還了一筆貸款的時(shí)候把他們當(dāng)初質(zhì)押在銀行的汽車合格證寄送給他們。另外，在啟用了他們的綜合授信后，在他們的綜合授信項(xiàng)下，每次他們需要開(kāi)銀行承兌匯票的時(shí)候，準(zhǔn)備好材料，去分行給他們開(kāi)票。有時(shí)候我還給一些公司做詢證詢證函的工作和給公司高層開(kāi)白金信用卡。

　　除了前期的啟用和開(kāi)票工作外，我也協(xié)助客戶經(jīng)理做一些后期的工作，比如，錄入新的公司的基本資料，錄入公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，給已授信的公司做全面風(fēng)險(xiǎn)檢查，給未授信的公司做授信調(diào)查報(bào)告，等等。在協(xié)助我的導(dǎo)師做這些事情的時(shí)候，我不僅鞏固了我在學(xué)校學(xué)習(xí)到的財(cái)務(wù)知識(shí)和管理知識(shí)，還學(xué)習(xí)到了一些在學(xué)校學(xué)不到的知識(shí)，知道了怎樣在現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)的情況下分析一個(gè)公司的經(jīng)營(yíng)能力、管理能力、財(cái)務(wù)能力等各項(xiàng)指標(biāo)，也了解了怎樣去防范公司風(fēng)險(xiǎn)，減少銀行不良貸款。 新客戶是需要營(yíng)銷的，你坐在那兒等是等不到的，所以客戶經(jīng)理經(jīng)常需要外出營(yíng)銷客戶。作為對(duì)公客戶經(jīng)理助理，我有幸也參與到了這個(gè)流程。首先，我們要對(duì)這個(gè)公司有一個(gè)全面的了解，比如，這個(gè)公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)，行業(yè)優(yōu)勢(shì)，他所處的行業(yè)地位，他的經(jīng)營(yíng)狀況，他的上下游企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，他的議價(jià)能力，他的財(cái)務(wù)狀況，等等。而這個(gè)了解來(lái)源于網(wǎng)上的資料和自己的實(shí)地考察，在公司的實(shí)習(xí)考察過(guò)程中，我們來(lái)衡量這個(gè)公司是否符合我們銀行的行業(yè)投向，是否可以作為銀行客戶來(lái)發(fā)展。在確定可以發(fā)展這個(gè)客戶之后，我們就要與這個(gè)公司的高層聯(lián)系，商討合作意愿與合作方案。在這個(gè)過(guò)程中，客戶經(jīng)理的溝通能力就體現(xiàn)出它的重要性了，溝通的好，銀行就可以在這次合作中獲得更大的利潤(rùn)，溝通的不好，可能就合作不成功，失去這個(gè)客戶。在確定好合作方案之后，客戶經(jīng)理就回到銀行，先把公司資料錄入系統(tǒng)，然后撰寫(xiě)授信報(bào)告上分行的預(yù)審會(huì)和信審會(huì)，在過(guò)了分行的預(yù)審會(huì)和信審會(huì)后，這個(gè)公司的綜合授信就可以確定下來(lái)了，這個(gè)公司也就成了客戶經(jīng)理的客戶。在外出學(xué)習(xí)的過(guò)程中，我學(xué)到了許多與客戶相處和談判的知識(shí)，加深了對(duì)光大銀行產(chǎn)品的了解，鞏固了產(chǎn)品知識(shí)，也大大的增長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí)。

　　作為一名一直生活在大學(xué)校園的學(xué)生，這次實(shí)習(xí)無(wú)疑成為了我踏入社會(huì)前的一個(gè)平臺(tái)，為我今后踏入社會(huì)奠定了基礎(chǔ)。首先，我覺(jué)得在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)入社會(huì)以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心和扎實(shí)認(rèn)真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé)，要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。另外，我覺(jué)得工作中每個(gè)人都必須要堅(jiān)守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng)，不懂的事情就要向別人學(xué)習(xí)，不合規(guī)的事情堅(jiān)決不做。

　　然后，我覺(jué)得與同事的相處與交流很重要。就像我這次實(shí)習(xí)，我最開(kāi)始什么也不懂，都是經(jīng)理他們一點(diǎn)一點(diǎn)交給我的，但是他們也不可能一下子把所有的東西都教會(huì)我，所以，他們都只是先教我一個(gè)大概，然后我在工作中遇到了問(wèn)題，再去問(wèn)他們，這樣既加深了我對(duì)所學(xué)東西的印象，也促進(jìn)了我們之間的交流。在交流中學(xué)習(xí)，在交流中進(jìn)步，也在交流中融合，形成一個(gè)團(tuán)隊(duì)。由于一個(gè)完整的任務(wù)需要大家分工合作來(lái)完成，只有用正確的方法與同事交流，盡快地解決問(wèn)題，大家才能齊心協(xié)力地搞好工作。這方面的技巧，書(shū)本上是學(xué)不到的，要在工作中慢慢地學(xué)習(xí)積累。

　　最后，還要有明確的職業(yè)規(guī)劃。現(xiàn)在我已經(jīng)大四了，也有了比較明確地職業(yè)方向，那就是銀行業(yè)。在與銀行的工作人員和前輩交談的過(guò)程中，不斷地了解現(xiàn)在社會(huì)所需要的金融人才應(yīng)具備什么樣的素質(zhì)，從現(xiàn)在開(kāi)始又可以做哪些方面的準(zhǔn)備。所以今后還要抓緊時(shí)間努力學(xué)習(xí)銀行相關(guān)知識(shí)，早日通過(guò)銀行理財(cái)師或者注冊(cè)金融分析師的考試，相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好的發(fā)展。我覺(jué)得到了實(shí)際工作中以后，學(xué)歷并不顯得最重要，主要看的是個(gè)人的業(yè)務(wù)能力和交際能力。任何工作，做得時(shí)間久了是誰(shuí)都會(huì)做的，在實(shí)際工作中動(dòng)手能力更重要。因此，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使自己具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才能更好的為客戶服務(wù)，為銀行創(chuàng)造業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值。

　　“紙上得來(lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行。”初讀此句時(shí)，我并沒(méi)有特別的感覺(jué)。然而就在這不長(zhǎng)的實(shí)習(xí)后，我不僅真正明白了它的意義，更深切體會(huì)到它的內(nèi)涵。實(shí)踐出真知，理論只有聯(lián)系實(shí)際才能發(fā)揮它應(yīng)有的功能。在銀行里每一個(gè)人都是我的老師，我要學(xué)習(xí)的實(shí)在太多太多，不僅是專業(yè)技能，還有職業(yè)精神和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，這些都能成為我以后能很好的勝任工作的基礎(chǔ)，也是我能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出最重的砝碼。

篇2：職業(yè)生涯規(guī)劃培訓(xùn)心得體會(huì)

　　職業(yè)生涯規(guī)劃培訓(xùn)心得體會(huì)

　　一、培訓(xùn)時(shí)間：20**年10月22日16：00--19：00

　　二、培訓(xùn)地點(diǎn)：新疆z物業(yè)有限公司辦公室

　　三、培訓(xùn)講師：z東z集團(tuán)人力資源部z

　　四、參加人員：部分公司員工

　　五、培訓(xùn)內(nèi)容：職業(yè)生涯規(guī)劃

　　六、培訓(xùn)心得：下文

　　為了讓我們更好的服務(wù)工作，提高自己的綜合素質(zhì)，公司特地從10月22日開(kāi)始對(duì)我們進(jìn)行全方位的工作培訓(xùn)。這是公司內(nèi)部培訓(xùn)的第一次，通過(guò)這次培訓(xùn)，讓我進(jìn)一步提高思想覺(jué)悟。

　　宋老師以“職業(yè)生涯規(guī)劃”為核心內(nèi)容，通過(guò)講解案例，與大家互動(dòng)和做性格測(cè)試題的方式讓我對(duì)自己未來(lái)的職業(yè)生涯規(guī)劃有了一些想法，提高了對(duì)職業(yè)和崗位職責(zé)的認(rèn)識(shí)水平。

　　由于現(xiàn)在處于職業(yè)生涯的前期階段，有很多需要學(xué)習(xí)的地方，宋老師的熱情洋溢的講課讓我們愉快地結(jié)束了本次培訓(xùn)，歷時(shí)3個(gè)小時(shí)。雖然有些方面還是比較籠統(tǒng)的，而且我們也提出了我們對(duì)現(xiàn)狀的一些看法，但是最終還沒(méi)有解決的方案和措施，我們都拭目以待，希望在以后的培訓(xùn)中增加更多的互動(dòng)，在交流溝通中能讓公司了解員工真實(shí)的想法，從而不斷完善公司的管理制度，更好地調(diào)動(dòng)大家工作的積極性。

　　本次培訓(xùn)實(shí)實(shí)在在，沒(méi)有長(zhǎng)篇大論，切合實(shí)際，我對(duì)本次培訓(xùn)很滿意。

篇3：物業(yè)公司首問(wèn)責(zé)任制培訓(xùn)心得體會(huì)

　　物業(yè)公司“首問(wèn)責(zé)任制”培訓(xùn)心得體會(huì)

　　首問(wèn)責(zé)任制作為公司最新發(fā)布的一項(xiàng)問(wèn)責(zé)制度，對(duì)于員工該做些什么、怎么做，均以書(shū)面形式作出了明確的規(guī)定；并且對(duì)于隨意作為、違規(guī)作為或不作為后該怎么辦、該承擔(dān)什么樣的責(zé)任也作了詳細(xì)列舉。顯然，這些都是十分必要的。責(zé)任只有是可操作的，是有力度的，是足以讓我們“三思而后行”的，才能真正地保障落實(shí)。

　　問(wèn)責(zé)制度若是缺失，我們的工作便無(wú)規(guī)可依，失職時(shí)也便無(wú)規(guī)可鑒。如今公司就問(wèn)責(zé)制度已制定完成，并且公布下發(fā)，那有效的工作監(jiān)督制度便是不可或缺的。雖然所有外界的措施、手段都是為了更好的執(zhí)行該制度，但員工的積極參與才是最關(guān)鍵、最有效的。

　　“有什么素質(zhì)的員工，就有什么素質(zhì)的公司”也許并不全然正確，但試問(wèn)：大家如若都關(guān)心公司的形象，都能積極參與，事事有人管，事事有人跟進(jìn)，各項(xiàng)投訴均能得到有效解決，那我們的服務(wù)還會(huì)差嗎？“快樂(lè)服務(wù)，創(chuàng)造價(jià)值”、“讓業(yè)主滿意”也就會(huì)不再那么困難。

　　我們都了解，物業(yè)管理既是對(duì)物的管理，更是對(duì)人的服務(wù)；我們工作的本質(zhì)是以業(yè)主為主要客體的勞務(wù)服務(wù)。語(yǔ)言親情化，行為人性化的服務(wù)態(tài)度，為業(yè)主排憂解難的服務(wù)理念是我們所必需的。

　　公司的問(wèn)責(zé)制度就我們接聽(tīng)外部來(lái)電、接待外客來(lái)訪以及與客戶交談，都提出了指導(dǎo)性意見(jiàn)，而這些無(wú)非就是為了強(qiáng)化員工的崗位責(zé)任，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，提高工作效率。歸根結(jié)底，更是為了提高客戶的滿意度。如果我們每個(gè)人多換位思考，站到業(yè)主的角度，便能真正地了解業(yè)主的需要，理解業(yè)主的難處，正確地調(diào)整服務(wù)的角度，從而“讓業(yè)主滿意”。

　　確實(shí)，“讓業(yè)主滿意”是我們不懈追求的目標(biāo)。但我們更應(yīng)當(dāng)樹(shù)立誠(chéng)信的服務(wù)意識(shí)，具備企業(yè)的經(jīng)營(yíng)意識(shí)、法律意識(shí)，從而更好地運(yùn)用各種溝通的技巧和方法，妥善處理業(yè)主反映的各種問(wèn)題。

　　對(duì)于本人職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)，必須嚴(yán)格按照公司的相關(guān)程序及時(shí)處理；不能及時(shí)處理的，明確回復(fù)具體期限，并予以解釋，同時(shí)密切跟進(jìn)該事項(xiàng)的進(jìn)展。（而一些新開(kāi)發(fā)的樓盤(pán)）我們的員工還應(yīng)具備“誰(shuí)的責(zé)任誰(shuí)負(fù)責(zé)”的意識(shí)，清楚地掌握哪些是物業(yè)的責(zé)任，哪些是裝修施工的責(zé)任，哪些又是開(kāi)發(fā)商建設(shè)遺留的問(wèn)題及隱患，抑或是自然因素的影響。通過(guò)仔細(xì)的傾聽(tīng)，與業(yè)主的交流、講述，整理出基本思路，針對(duì)業(yè)主的意圖作出合理的解釋或答復(fù)處理。不能麻木的討好業(yè)主，毫無(wú)原則輕率的許下承諾，否則會(huì)丟了誠(chéng)信，破壞了公司的信譽(yù)。

　　首問(wèn)責(zé)任制，一項(xiàng)規(guī)章制度，似乎多了些許生硬，但讓我們?cè)俣嘁环輰?duì)物業(yè)工作的熱情，多一份對(duì)業(yè)主的善意，我們的制度也就會(huì)不再那么難以落實(shí)，各項(xiàng)工作的開(kāi)展就不再那么困難。