企業客戶信用檔案建立與管理制度

　　1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內容：

　　◆ 談判記錄、可行性研究報告和報審及批準文件;

　　◆ 對方當事人的法人營業執照、營業執照、事業法人執照的副本復印件;

　　◆ 對方當事人履約能力證明資料復印件;

　　◆ 對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務資格證明、個人身份證明、介紹信、授權委托書的原件或復印件;

　　◆ 我方當事人的法定代表人的授權委托書的原件和復印件;

　　◆ 對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的復印件;

　　◆ 雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料;

　　◆ 登記、見證、鑒證、公證等文書資料;

　　◆ 合同正本、副本及變更、解除合同的書面協議;

　　◆ 標的驗收記錄;

　　◆ 交接、收付標的、款項的原始憑證復印件。

　　2、公司所有合同都必須按部門編號。信用(合同)管理員負責建立和保存合同管理臺帳。

　　3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續后一個月內，應將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。

　　信用(合同)管理員對合同檔案資料核實后一個月內移交檔案室歸檔。

　　4、各公司及部門應于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內上年度和本年度上半年的合同統計報表報送集團公司信用(合同)管理機構。

　　各公司及部門應于每年的一月十日前將管轄范圍內上一年度信用(合同)管理情況分析報告報送集團公司信用(合同)管理機構。

　　5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調查表、客戶信用審批表、回復客戶的標準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、付款習慣、財務狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經營狀況等調查原始資料。

　　6、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業秘密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。

　　7、配備大專以上學歷，具有數據庫檢索服務的能力和經驗的人員專(兼)職檔案管理員。

　　8、檔案管理員必須經過企業信用管理專業知識培訓，考核合格后方可上崗。

篇2：客戶信用額建立及信用控制標準流程

　　客戶信用額建立及信用控制標準流程

　　目的：

　　有效地建立和控制客戶信用額，支持銷售業務發展同時降低賒銷風險。

　　原則：

　　１．對于所有賒銷供貨百貨商店、超級商場在IDS系統建立信用額。

　　２．百貨商店和超級商場客戶信用額3個月修正一次。

　　３．客戶信用額必須得到財務經理以及相關經理的批準。

　　４．客戶信用額根據以下方式計算得出。

　　計算依據：--客戶過去三個月銷售量。

　　--客戶賒銷天數。（付款天數+平均送貨天數）

　　--信用系統（客戶付款表現以及銷售人員意見）

　　建議公式：信用額=客戶過去3個月銷售/90天×賒銷天數×信用系數（計算表見附件）

　　客戶信用最大風險值=信用額×風險系數（過去3個月中最高月銷量/過往3個月平均月銷量）

　　程序：

　　信用額建立：

　　１．每季度末（財務結帳那天），財務部回顧客戶銷售及付款狀況，編制客戶信用額計算表，交銷售代表。

　　２．銷售代表安照客戶實際財務及業務發展狀況，提供調整系數交財務部。

　　３．財務部計算客戶季度最新信用額及客戶信用最大風險值交經理批準。

　　４．操作員調整修改IDS客戶信用額 。

　　信用額的臨時調整：

　　１．財務部或銷售代表根據客戶付款或銷售申請減少或增加客戶信用額（申請表見附件）

　　２．申請表交直接經理和經理批準交電腦操作員調整IDS客戶信用額。

　　信用額建立流程

	運作環節	電腦操作	運作人員	時間
1	財務會計回顧客戶銷售及付款狀況，提供信用調整系數，交財務經理。		財務會計	每季度末
2	銷售代表按照客戶實際業務發展狀況，提供銷售增長系數交分銷商經理。		銷售代表	每季度末
3	財務經理和分銷商經理共同確認客戶季度 養殖之家 http://www.yzh123.com/ 最新信用額。		財務經理/分銷商經理	每季度末
4	操作員調整修改IDS客戶信用額。		操作員	每季度末

　　擱置訂單釋放流程

	運作環節	電腦操作	運作人員	時間
1	操作員開銷售單時，發現有信用問題訂單，進行定單擱置，打印出擱置定單報表。	SO：輸入該銷售單時出現警告	操作員	隨時
2	分銷同經理收到擱置定單報表后向財務出納和銷售代表詢問是否已收到該客戶的貨款。		操作員 財務人員銷售代表	上午10：30/ 下午 15：30
3	若已收貨款并且已收貨款大于信用差額，分銷商經理同意釋放。如否，分銷商經理與負責該客戶的銷售代表聯系并決定釋放或取消該訂單。	忽略此警告，繼續打印此銷售單/信用控制系統：選擇擱置此訂單/信用控制系統：打印擱置訂單報表	操作員/分銷商經理/財務人員	得到收款員的肯定答復后

篇3：解讀《惠州市建立物業服務行業信用檔案》

　　解讀《惠州市建立物業服務行業信用檔案》

　　(記者/張峰)物業招投標企業違規怎么辦?納入企業信用檔案;物業服務人員態度差怎么辦?納入個人信用檔案;小區物業服務不達標怎么辦?納入物業行業信用檔案......建立物業服務行業信用檔案體系以完善社區物業服務，被主管部門以及企業和業主寄予厚望。近日，惠州市房管局發布《惠州市房產管理局關于建立物業服務行業信用檔案的通知(試行)》(下稱《通知》)，標志著惠州市物業服務行業信用檔案體系從深閨走向現實。

　　《通知》為在城市運營的每一家物業服務企業和個人都建立相應的信用檔案，且設置具體的計分評級體系，評定結果與企業業務開展，以及個人職業發展切實聯系起來，督促企業在運營過程中不斷規范和修正自己的行為，有效提高行業服務和管理水平。

　　企業信用檔案信息將及時更新和公示

　　據市房管局介紹，當前在惠州物業市場運營的物業企業超過500家，活躍的物業從業人員數以萬計。由于工資待遇普遍較低，選擇面廣，人員流動性較高，這也導致行業服務水平難以提高，行業管理也無法形成有效體系。然而，隨著《通知》實施，惠州市物業服務行業信用檔案體系的逐步建立將有望改善這一局面。

　　在文件中，行業信用檔案的建立將惠州市范圍內的所有物業管理企業和所有的物業從業人員都納入監管體系，接受相關主管部門和社會公眾的監督。《通知》指出，信用體系是指全面反映和評價物業服務企業及其執(從)業人員基本情況、信用度、服務行為、投訴記錄等檔案信息資料，主要包括基本信息、業績信息和警示信息。

　　在企業信息采集過程中，信用檔案將對物業服務企業及執(從)業人員的信用信息進行收集、記錄、分類和儲存，檔案及時反映該企業或個人的從業情況。相關信息體系包含采集對象的基本信息、業績信息和警示信息，其中，基本信息、業績信息主要通過物業服務企業或執(從)業人員自行申報采集;警示信息由當地物業管理行政主管部門、市屬房管所根據履行職責過程中產生、發現或形成的日常檢查、巡查記錄以及公眾投訴、網絡媒體披露情況等方式采集。

　　一旦相關物業企業和物業服務個人信用檔案信息采集結束，該信息系統就將同步向社會進行公示。通知中指出信用檔案信息認定結果需通過“惠州市房產管理局網站政務版”和“惠州物業家園(**)”網站公示，方便任何單位和個人在選聘物業公司或招聘物業工作人員的過程中查詢相關信息提供參考。

　　企業信用檔案信息與業務開展密切相關

　　搭建完善行業檔案信息系統，對于如何使用和管理該信用檔案，《通知》指出，服務行業的信用信息將作為服務企業資質管理、日常監管、企業投標、評優評先、入選物業服務行業專業人才庫等工作的重要參考依據。市房管局物業科相關負責人介紹，信用檔案與企業業務開展相掛鉤，這也能充分引起行業企業和從業人員的關注。

　　該負責人介紹，除了與物業企業和個人的業務直接關聯，信用檔案管理中還實行計分制制度，采取網上辦理、即時評價、年終信用等級評定的方式，實行動態管理，又能夠讓行業時刻保持警惕，及時規范和修正自己的行為。

　　為了完善行業企業和個人的信用檔案計分，市房管局配合《通知》還發布了“惠州市物業服務行業信用檔案信息評分辦法”，在該辦法中對于物業服務企業(或個人)接受表彰、缺席行業會議，被主管部門處分以及社區管理中的優缺點將如何加分和減分均作出詳細要求。主管部門根據企業和個人表現情況，每年年初根據得分情況和“評分辦法”評定物業服務企業及從業人員的年度信用等級。不同級別的信用等級在各項業務的開展和辦理過程中將受到不同的待遇。

　　市房管局物業科介紹，相關物業企業和個人信用檔案和年度信用等級一經評定，任何單位和個人未依照權限、程序，不得擅自修改、增刪信用檔案信息的錄入和變更。當然企業若對評定結果有異議，可在信用檔案信息認定結果公示時間起7個工作日內，向認定單位提出書面申訴，并提供有效的證據材料，認定單位接到書面申請后在10個工作日內完成核查和回復。