信用社反洗錢自查工作報告范本

　　根據(jù)省聯(lián)社的工作部署，結合我縣農(nóng)村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作人員貫徹落實《反洗錢法》及各項相關法律法規(guī)的有關規(guī)章制度，及時理順和改進在之前反洗錢工作中存在的不足之處，全面完善反洗錢工作措施，以提高反洗錢工作水平。現(xiàn)將有關自查情況做以下匯報：

　　一、機構組織設立反洗錢領導小組

　　自縣聯(lián)社設立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領導小組，對反洗錢做了全面部署。在全社范圍內大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領導小組及其各具體崗位的職能、職責做明確分工，完善了反洗錢工作的進展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展，并于**年11月市信用社網(wǎng)絡中心在綜合業(yè)務系統(tǒng)中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析和上報功能。

　　主任在每一次會議中強調了反洗錢工作的重要性與迫切性，設立專門的反洗錢工作機構，配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯(lián)社，并按照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

　　我社加強了對全轄分社執(zhí)行反洗錢工作盡職調查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監(jiān)督檢查，同時要求我社內控小組把反洗錢工作列入日常檢查范圍，形成“一級抓一級、層層抓落實”的局面，將反洗錢工作落到實處。

　　二、組織員工培訓學習反洗錢宣傳工作

　　去年以來，我社全面開設了對反洗錢工作的學習和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，結合存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

　　新一年到來之際，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓所有工作人員進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內控制度，進一步健全和完善反洗錢內控制度。組織員工認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中華人民銀行法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》(中華人民銀行令〔**〕第1號)、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中華人民銀行令〔**〕第2號)、《金融機構外匯大額和可疑交易報告管理辦法》(中華人民銀行令〔**〕第3號)、《金融機構反洗錢規(guī)定》(中華人民銀行令〔**〕第1號)、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中華人民銀行令〔**〕第2號)及《反洗錢可疑交易報送錄入操作手冊》和其他法律規(guī)定，對本社反洗錢工作的基本原則、內控要求、組織機構、崗位責職、報告方式等做出全面規(guī)定。建立了反洗錢協(xié)調聯(lián)系機制，每月按時召開反洗錢領導小組成員會議，交流溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作形勢，研究解決反洗錢工作中遇到的問題，協(xié)調落實各項反洗錢工作。

篇2：反洗錢反恐怖融資內部控制制度

反洗錢和反恐怖融資內部控制制度

第一章總則

　　第一條為了規(guī)范公司反洗錢和反恐怖融資工作，預防和控制洗錢和恐怖融資風險，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《支付清算組織反洗錢和反恐怖融資指引》、《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》等有關法律法規(guī)，制定本制度。

　　第二條本制度所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。

　　第三條本制度所稱的恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn);以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以恐怖注意、恐怖活動犯罪;為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

　　第四條公司反洗錢和反恐怖融資風險控制的目標是樹立反洗錢和反恐怖融資持續(xù)風控理念，確定有效的風險管理政策，制訂詳實的反洗錢和反恐怖融資風險內控制度，逐步實現(xiàn)反洗錢和反恐怖融資風險控制與與公司業(yè)務風險控制的有效融合，構建與公司業(yè)務性質、規(guī)模和復雜程度相適應的、完善的、可靠的反洗錢和反恐怖融資風險控制體系。

　　公司反洗錢和反恐怖融資風險控制與公司其他風險控制具有同等重要性，反洗錢和反恐怖融資風險控制應當嚴格按照相關法律法規(guī)要求，在公司全面風險管理原則下，依法采取預防、識別和監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢和反恐怖融資義務。

第二章組織機構及工作機制

　　第五條公司構建自上而下的風險管理體系，以滿足公司發(fā)展中內部風險持續(xù)控制的要求。

　　(一)公司在董事會授權下設立反洗錢和反恐怖融資工作領導小組，是公司反洗錢和反恐怖融資風險控制的最高決策組織。反洗錢和反恐怖融資工作領導小組由公司總裁擔任組長，牽頭部門分管副總裁擔任副組長;

　　(二)風險控制中心、運營中心、智能投顧、財務結算中心、技術中心及其他必要部門的總監(jiān)為小組成員，是反洗錢和反恐怖融資風險控制工作的執(zhí)行層。風險控制中心為工作牽頭部門。

　　(三)公司反洗錢一線部門(主要為運營中心、智能投顧、風險控制中心)設立反洗錢和反恐怖融資可疑交易分析和報告崗、反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理崗，具體落實反洗錢和反恐怖融資各項風險措施的實施。

　　第六條反洗錢工作領導小組職責

　　(一)根據(jù)相關法律法規(guī)的要求，結合公司義務特點，制訂并不斷完善公司反洗錢和反恐怖融資工作制度、操作流程、控制措施等內控制度。

　　(二)依法設立專門的反洗錢和反恐怖融資崗位，明確反洗錢和反恐怖融資崗位職責，指定專人負責反洗錢和反恐怖融資工作。定期對反洗錢和反恐怖融資崗位人員工作情況進行考核，考核結果納入績效考核中。

　　(三)定期召開反洗錢和反恐怖融資工作領導小組會議，對公司反洗錢和反恐怖融資日常工作進行全年的計劃和總結;不定期召開會議根據(jù)實際情況安排部署反洗錢和反恐怖融資臨時工作及重點工作。

　　(四)組織開展反洗錢和反恐怖融資培訓，提高員工反洗錢和反恐怖融資意識和技能，增強公司抵御洗錢和恐怖融資風險的能力。

　　(五)安排部署反洗錢宣傳工作，營造良好的反洗錢氛圍，認真履行金融機構反洗錢宣傳義務。

　　(六)其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管政策要求的工作。

　　第七條反洗錢領導小組會議由牽頭部門組織發(fā)起，小組組長主持或副組長代理主持，過半數(shù)以上小組成員出席方可召開。

　　第八條反洗錢領導小組成員部門工作職責

　　(一)風險控制中心

　　1、作為反洗錢和反恐怖融資牽頭部門，組織落實反洗錢和反恐怖融資領導小組的各項決定和工作安排。

　　2、組織發(fā)起反洗錢和反恐怖融資領導小組日常會議，保管會議記錄。

　　3、負責傳達、落實反洗錢和反恐怖融資工作最新政策及精神，完成監(jiān)管機構安排的各項工作。

　　4、負責公司反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理，結合公司實際情況不斷完善反洗錢和反恐怖融資各項內控制度及操作流程，確保各項風控措施有效，每年按照反洗錢和反恐怖融資風險評估標準和監(jiān)管部門具體操作要求，完成當年反洗錢風險自評估和整改工作。

　　5、組織開展各層次的反洗錢培訓。

　　6、組織開展反洗錢和反恐怖融資宣傳活動，落實反洗錢和反恐怖融資宣傳工作長效機制。

　　7、反洗錢和反恐怖融資非現(xiàn)場報表報送及報表保管。

　　8、其他反洗錢和反恐怖融資相關工作。

　　(二)智能投顧、運營中心

　　1、認真履行客戶身份識別義務，按規(guī)定保管客戶身份資料和交易記錄。

　　2、按規(guī)定對客戶進行反洗錢和反恐怖融資風險劃分。

　　3、分析客戶交易行為，識別可疑交易，報送可疑交易數(shù)據(jù)。

　　4、協(xié)助公司開展反洗錢和反恐怖融資培訓工作。

　　5、負責反洗錢和反恐怖融資宣傳材料的日常維護。

　　6、協(xié)助公司開展其他反洗錢和反恐怖融資工作。

　　(三)財務結算中心

　　1、認真履行可疑交易識別義務，按規(guī)定保管交易記錄。

　　2、對公司反洗錢和反恐怖融資內控制度及操作流程的制定提供指導意見。

　　3、協(xié)助公司開展其他反洗錢和反恐怖融資工作。

　　(四)技術中心

　　1、提供可疑交易數(shù)據(jù)采集、上報技術支持。

　　2、提供客戶反洗錢和反恐怖融資風險等級劃分、客戶身份資料及交易記錄保管技術支持。

　　3、提供其他反洗錢和反恐怖融資工作需要的技術支持。

　　第九條設立反洗錢牽頭部門負責人、反洗錢合規(guī)管理、可疑交易分析報告等反洗錢崗位，選拔符合條件的員工擔任，履行崗位工作職責。

　　(一)反洗錢和反恐怖融資牽頭部門負責人：

　　1、主持反洗錢和反恐怖融資內控制度制建立和完善工作。

　　2、督促指導業(yè)務部門按規(guī)定開展反洗錢和反恐怖融資工作。

　　3、組織實施反洗錢和反恐怖融資培訓計劃。

　　4、組織落實反洗錢和反恐怖融資宣傳活動。

　　5、積極參加培訓提高自身反洗錢和反恐怖融資能力。

　　6、其他反洗錢和反恐怖融資相關工作。

　　(二)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理崗：

　　1、協(xié)助進行反洗錢和反恐怖融資內控制度制建立和完善。

　　2、協(xié)助開展反洗錢和反恐怖融資培訓。

　　3、協(xié)助開展反洗錢和反恐怖融資宣傳。

　　4、積極參加培訓提高自身反洗錢和反恐怖融資能力。

　　5、其他反洗錢和反恐怖融資相關工作。

　　(三)可疑交易分析報告崗：

　　1、可疑交易識別及報送工作。

　　2、配合本部門按規(guī)定開展反洗錢和反恐怖融資工作。

　　3、協(xié)助公司開展反洗錢和反恐怖融資宣傳。

　　4、積極參加培訓提高自身反洗錢和反恐怖融資能力。

　　5、其他反洗錢和反恐怖融資相關工作。

　　第十條除反洗錢和反恐怖融資工作領導小組外，公司監(jiān)事會和高級管理層有責任參與反洗錢和反恐怖融資管理中重大事項或敏感事項的處理，提供必要支持，履行反洗錢和反恐怖融資義務，保障反洗錢和反恐怖融資風控措施有效執(zhí)行。

第三章客戶身份識別、等級劃分和記錄保存

　　第十一條公司對辦理業(yè)務的客戶建立身份識別、風險等級評估制度并保留客戶識別資料、評估記錄和交易記錄。公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展不斷完善客戶身份識別、風險等級評估和客戶身份資料及交易記錄保存的內控制度及操作流程。

　　第十二條辦理具體業(yè)務時應嚴格遵守《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》，不得開立匿名存管賬戶或假名存管賬戶，不得為身份不明確的客戶提供投融資中介服務。

　　第十三條對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

　　第十四條通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施。

　　第十五條公司進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

　　第十六條現(xiàn)場客戶經(jīng)理按照公司規(guī)定程序為客戶辦理業(yè)務，要求客戶完整填寫相關申請表單，提供有效證明文件;客戶經(jīng)理應根據(jù)客戶填寫資料完成對客戶的身份識別。

　　第十七條客戶在注冊時應填寫公司制定的客戶風險等級評估標準完成客戶風險等級的劃分，系統(tǒng)保留評估記錄。對風險等級符合可疑交易報送標準的要及時組織報告。

　　第十八條公司建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資和客戶風險等級。

　　第十九條客戶身份資料和交易記錄在業(yè)務辦理完畢后，按相應程序交事后監(jiān)督崗位審核，并歸公司檔案室統(tǒng)一保存。全部資料自業(yè)務辦理之日起保管5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢和反恐怖融資調查的可疑交易活動，且調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，應將其保存至調查工作結束。

第四章可疑交易報送

　　第二十條公司按照《中華人民共和國反洗錢法》中的相關規(guī)定執(zhí)行可疑交易報告制度。結合公司業(yè)務發(fā)展情況制定和完善可疑交易的內部管理制度及操作流程。

　　第二十一條公司相關崗位的工作人員應當依照相關法律法規(guī)認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢和反恐怖融資義務的履行。

　　第二十二條經(jīng)系統(tǒng)對客戶身份識別、等級劃分后，對符合可疑交易的報告標準的，應當及時向風險控制中心報告，由風險控制中心對可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

　　第二十三條公司反洗錢和反恐怖融資工作領導小組應對重大可疑資金交易進行審查、分析，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當?shù)毓矙C關和監(jiān)管部門。

第五章其他工作

　　第二十四條公司按照反洗錢和反恐怖融資法規(guī)和監(jiān)管要求，開展反洗錢和反恐怖融資培訓、宣傳，協(xié)助執(zhí)法機關依法開展的反洗錢調查等工作。

第六章監(jiān)督、考核及獎懲

　　第二十五條反洗錢牽頭部門作為內部監(jiān)督部門應定期對相關部門反洗錢工作進行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。

　　財務結算中心應對公司反洗錢工作開展專項審計，審計結果直接上報董事會。反洗錢和反恐怖融資工作領導小組根據(jù)審計報告落實責任，制定并實施整改方案。

　　第二十六條每年年末反洗錢和反恐怖融資領導小組對反洗錢和反恐怖融資牽頭部門負責人、合規(guī)管理人員、可疑交易分析報告人員全年反洗錢和反恐怖融資工作情況進行考核，考核結果計入該員工全年考核成績中。

　　第二十七條對有以下行為的員工進行公開表揚或優(yōu)先考慮評優(yōu)：

　　(一)對公司反洗錢和反恐怖融資內控制度建設提出合理建議并有突出貢獻。

　　(二)向公司提出具有創(chuàng)新性、可操作性的反洗錢和反恐怖融資工作方法。

　　(三)對公司反洗錢和反恐怖融資宣傳工作有突出貢獻。

　　(四)其他對公司反洗錢和反恐怖融資工作有突出貢獻的行為。

　　第二十八條對有以下行為的員工采取公開批評等懲罰措施：

　　(一)未能履行反洗錢和反恐怖融資崗位職責。

　　(二)嚴重違反反洗錢和反恐怖融資相關法律法規(guī)及內控制度，并造成不良影響。

　　(三)不積極按照公司要求進行反洗錢和反恐怖融資宣傳。

　　(四)無故缺席公司組織的反洗錢和反恐怖融資知識培訓。

　　(五)其他妨礙公司反洗錢工作進行的行為。

第七章附則

　　第二十九條本辦法由風險控制中心負責解釋與修訂。

　　第三十條本辦法自發(fā)布之日起實施。

篇3：反洗錢工作總結范本

20**年反洗錢工作總結范本

根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關于《中華人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中華人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉換成e*cel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運

各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。