信用社反洗錢自查工作報告范本

　　根據(jù)省聯(lián)社的工作部署，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實(shí)際工作，為切實(shí)做好反洗錢工作，縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進(jìn)行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作人員貫徹落實(shí)《反洗錢法》及各項相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)章制度，及時理順和改進(jìn)在之前反洗錢工作中存在的不足之處，全面完善反洗錢工作措施，以提高反洗錢工作水平。現(xiàn)將有關(guān)自查情況做以下匯報：

　　一、機(jī)構(gòu)組織設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

　　自縣聯(lián)社設(shè)立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對反洗錢做了全面部署。在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，完善了反洗錢工作的進(jìn)展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展，并于**年11月市信用社網(wǎng)絡(luò)中心在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時監(jiān)測分析和上報功能。

　　主任在每一次會議中強(qiáng)調(diào)了反洗錢工作的重要性與迫切性，設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會計、出納專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯(lián)社，并按照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

　　我社加強(qiáng)了對全轄分社執(zhí)行反洗錢工作盡職調(diào)查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監(jiān)督檢查，同時要求我社內(nèi)控小組把反洗錢工作列入日常檢查范圍，形成“一級抓一級、層層抓落實(shí)”的局面，將反洗錢工作落到實(shí)處。

　　二、組織員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)反洗錢宣傳工作

　　去年以來，我社全面開設(shè)了對反洗錢工作的學(xué)習(xí)和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，結(jié)合存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

　　新一年到來之際，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動，讓所有工作人員進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內(nèi)控制度，進(jìn)一步健全和完善反洗錢內(nèi)控制度。組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中華人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中華人民銀行令〔**〕第1號)、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中華人民銀行令〔**〕第2號)、《金融機(jī)構(gòu)外匯大額和可疑交易報告管理辦法》(中華人民銀行令〔**〕第3號)、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中華人民銀行令〔**〕第1號)、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中華人民銀行令〔**〕第2號)及《反洗錢可疑交易報送錄入操作手冊》和其他法律規(guī)定，對本社反洗錢工作的基本原則、內(nèi)控要求、組織機(jī)構(gòu)、崗位責(zé)職、報告方式等做出全面規(guī)定。建立了反洗錢協(xié)調(diào)聯(lián)系機(jī)制，每月按時召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，交流溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作形勢，研究解決反洗錢工作中遇到的問題，協(xié)調(diào)落實(shí)各項反洗錢工作。

篇2：反洗錢反恐怖融資內(nèi)部控制制度

反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度

第一章總則

　　第一條為了規(guī)范公司反洗錢和反恐怖融資工作，預(yù)防和控制洗錢和恐怖融資風(fēng)險，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《支付清算組織反洗錢和反恐怖融資指引》、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。

　　第二條本制度所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

　　第三條本制度所稱的恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn);以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以恐怖注意、恐怖活動犯罪;為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

　　第四條公司反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險控制的目標(biāo)是樹立反洗錢和反恐怖融資持續(xù)風(fēng)控理念，確定有效的風(fēng)險管理政策，制訂詳實(shí)的反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險內(nèi)控制度，逐步實(shí)現(xiàn)反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險控制與與公司業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的有效融合，構(gòu)建與公司業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、完善的、可靠的反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險控制體系。

　　公司反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險控制與公司其他風(fēng)險控制具有同等重要性，反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險控制應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)要求，在公司全面風(fēng)險管理原則下，依法采取預(yù)防、識別和監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。

第二章組織機(jī)構(gòu)及工作機(jī)制

　　第五條公司構(gòu)建自上而下的風(fēng)險管理體系，以滿足公司發(fā)展中內(nèi)部風(fēng)險持續(xù)控制的要求。

　　(一)公司在董事會授權(quán)下設(shè)立反洗錢和反恐怖融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，是公司反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險控制的最高決策組織。反洗錢和反恐怖融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組由公司總裁擔(dān)任組長，牽頭部門分管副總裁擔(dān)任副組長;

　　(二)風(fēng)險控制中心、運(yùn)營中心、智能投顧、財務(wù)結(jié)算中心、技術(shù)中心及其他必要部門的總監(jiān)為小組成員，是反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險控制工作的執(zhí)行層。風(fēng)險控制中心為工作牽頭部門。

　　(三)公司反洗錢一線部門(主要為運(yùn)營中心、智能投顧、風(fēng)險控制中心)設(shè)立反洗錢和反恐怖融資可疑交易分析和報告崗、反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理崗，具體落實(shí)反洗錢和反恐怖融資各項風(fēng)險措施的實(shí)施。

　　第六條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)

　　(一)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，結(jié)合公司義務(wù)特點(diǎn)，制訂并不斷完善公司反洗錢和反恐怖融資工作制度、操作流程、控制措施等內(nèi)控制度。

　　(二)依法設(shè)立專門的反洗錢和反恐怖融資崗位，明確反洗錢和反恐怖融資崗位職責(zé)，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作。定期對反洗錢和反恐怖融資崗位人員工作情況進(jìn)行考核，考核結(jié)果納入績效考核中。

　　(三)定期召開反洗錢和反恐怖融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議，對公司反洗錢和反恐怖融資日常工作進(jìn)行全年的計劃和總結(jié);不定期召開會議根據(jù)實(shí)際情況安排部署反洗錢和反恐怖融資臨時工作及重點(diǎn)工作。

　　(四)組織開展反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)，提高員工反洗錢和反恐怖融資意識和技能，增強(qiáng)公司抵御洗錢和恐怖融資風(fēng)險的能力。

　　(五)安排部署反洗錢宣傳工作，營造良好的反洗錢氛圍，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳義務(wù)。

　　(六)其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管政策要求的工作。

　　第七條反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議由牽頭部門組織發(fā)起，小組組長主持或副組長代理主持，過半數(shù)以上小組成員出席方可召開。

　　第八條反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門工作職責(zé)

　　(一)風(fēng)險控制中心

　　1、作為反洗錢和反恐怖融資牽頭部門，組織落實(shí)反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)導(dǎo)小組的各項決定和工作安排。

　　2、組織發(fā)起反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)導(dǎo)小組日常會議，保管會議記錄。

　　3、負(fù)責(zé)傳達(dá)、落實(shí)反洗錢和反恐怖融資工作最新政策及精神，完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)安排的各項工作。

　　4、負(fù)責(zé)公司反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理，結(jié)合公司實(shí)際情況不斷完善反洗錢和反恐怖融資各項內(nèi)控制度及操作流程，確保各項風(fēng)控措施有效，每年按照反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管部門具體操作要求，完成當(dāng)年反洗錢風(fēng)險自評估和整改工作。

　　5、組織開展各層次的反洗錢培訓(xùn)。

　　6、組織開展反洗錢和反恐怖融資宣傳活動，落實(shí)反洗錢和反恐怖融資宣傳工作長效機(jī)制。

　　7、反洗錢和反恐怖融資非現(xiàn)場報表報送及報表保管。

　　8、其他反洗錢和反恐怖融資相關(guān)工作。

　　(二)智能投顧、運(yùn)營中心

　　1、認(rèn)真履行客戶身份識別義務(wù)，按規(guī)定保管客戶身份資料和交易記錄。

　　2、按規(guī)定對客戶進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險劃分。

　　3、分析客戶交易行為，識別可疑交易，報送可疑交易數(shù)據(jù)。

　　4、協(xié)助公司開展反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)工作。

　　5、負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資宣傳材料的日常維護(hù)。

　　6、協(xié)助公司開展其他反洗錢和反恐怖融資工作。

　　(三)財務(wù)結(jié)算中心

　　1、認(rèn)真履行可疑交易識別義務(wù)，按規(guī)定保管交易記錄。

　　2、對公司反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度及操作流程的制定提供指導(dǎo)意見。

　　3、協(xié)助公司開展其他反洗錢和反恐怖融資工作。

　　(四)技術(shù)中心

　　1、提供可疑交易數(shù)據(jù)采集、上報技術(shù)支持。

　　2、提供客戶反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險等級劃分、客戶身份資料及交易記錄保管技術(shù)支持。

　　3、提供其他反洗錢和反恐怖融資工作需要的技術(shù)支持。

　　第九條設(shè)立反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人、反洗錢合規(guī)管理、可疑交易分析報告等反洗錢崗位，選拔符合條件的員工擔(dān)任，履行崗位工作職責(zé)。

　　(一)反洗錢和反恐怖融資牽頭部門負(fù)責(zé)人：

　　1、主持反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度制建立和完善工作。

　　2、督促指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門按規(guī)定開展反洗錢和反恐怖融資工作。

　　3、組織實(shí)施反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)計劃。

　　4、組織落實(shí)反洗錢和反恐怖融資宣傳活動。

　　5、積極參加培訓(xùn)提高自身反洗錢和反恐怖融資能力。

　　6、其他反洗錢和反恐怖融資相關(guān)工作。

　　(二)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理崗：

　　1、協(xié)助進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度制建立和完善。

　　2、協(xié)助開展反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)。

　　3、協(xié)助開展反洗錢和反恐怖融資宣傳。

　　4、積極參加培訓(xùn)提高自身反洗錢和反恐怖融資能力。

　　5、其他反洗錢和反恐怖融資相關(guān)工作。

　　(三)可疑交易分析報告崗：

　　1、可疑交易識別及報送工作。

　　2、配合本部門按規(guī)定開展反洗錢和反恐怖融資工作。

　　3、協(xié)助公司開展反洗錢和反恐怖融資宣傳。

　　4、積極參加培訓(xùn)提高自身反洗錢和反恐怖融資能力。

　　5、其他反洗錢和反恐怖融資相關(guān)工作。

　　第十條除反洗錢和反恐怖融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組外，公司監(jiān)事會和高級管理層有責(zé)任參與反洗錢和反恐怖融資管理中重大事項或敏感事項的處理，提供必要支持，履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)，保障反洗錢和反恐怖融資風(fēng)控措施有效執(zhí)行。

第三章客戶身份識別、等級劃分和記錄保存

　　第十一條公司對辦理業(yè)務(wù)的客戶建立身份識別、風(fēng)險等級評估制度并保留客戶識別資料、評估記錄和交易記錄。公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善客戶身份識別、風(fēng)險等級評估和客戶身份資料及交易記錄保存的內(nèi)控制度及操作流程。

　　第十二條辦理具體業(yè)務(wù)時應(yīng)嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》，不得開立匿名存管賬戶或假名存管賬戶，不得為身份不明確的客戶提供投融資中介服務(wù)。

　　第十三條對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

　　第十四條通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施。

　　第十五條公司進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

　　第十六條現(xiàn)場客戶經(jīng)理按照公司規(guī)定程序?yàn)榭蛻艮k理業(yè)務(wù)，要求客戶完整填寫相關(guān)申請表單，提供有效證明文件;客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)客戶填寫資料完成對客戶的身份識別。

　　第十七條客戶在注冊時應(yīng)填寫公司制定的客戶風(fēng)險等級評估標(biāo)準(zhǔn)完成客戶風(fēng)險等級的劃分，系統(tǒng)保留評估記錄。對風(fēng)險等級符合可疑交易報送標(biāo)準(zhǔn)的要及時組織報告。

　　第十八條公司建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資和客戶風(fēng)險等級。

　　第十九條客戶身份資料和交易記錄在業(yè)務(wù)辦理完畢后，按相應(yīng)程序交事后監(jiān)督崗位審核，并歸公司檔案室統(tǒng)一保存。全部資料自業(yè)務(wù)辦理之日起保管5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢和反恐怖融資調(diào)查的可疑交易活動，且調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，應(yīng)將其保存至調(diào)查工作結(jié)束。

第四章可疑交易報送

　　第二十條公司按照《中華人民共和國反洗錢法》中的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行可疑交易報告制度。結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況制定和完善可疑交易的內(nèi)部管理制度及操作流程。

　　第二十一條公司相關(guān)崗位的工作人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的履行。

　　第二十二條經(jīng)系統(tǒng)對客戶身份識別、等級劃分后，對符合可疑交易的報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)及時向風(fēng)險控制中心報告，由風(fēng)險控制中心對可疑支付交易進(jìn)行記錄、分析和報告。

　　第二十三條公司反洗錢和反恐怖融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對重大可疑資金交易進(jìn)行審查、分析，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和監(jiān)管部門。

第五章其他工作

　　第二十四條公司按照反洗錢和反恐怖融資法規(guī)和監(jiān)管要求，開展反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)、宣傳，協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)依法開展的反洗錢調(diào)查等工作。

第六章監(jiān)督、考核及獎懲

　　第二十五條反洗錢牽頭部門作為內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)定期對相關(guān)部門反洗錢工作進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。

　　財務(wù)結(jié)算中心應(yīng)對公司反洗錢工作開展專項審計，審計結(jié)果直接上報董事會。反洗錢和反恐怖融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)審計報告落實(shí)責(zé)任，制定并實(shí)施整改方案。

　　第二十六條每年年末反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)導(dǎo)小組對反洗錢和反恐怖融資牽頭部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理人員、可疑交易分析報告人員全年反洗錢和反恐怖融資工作情況進(jìn)行考核，考核結(jié)果計入該員工全年考核成績中。

　　第二十七條對有以下行為的員工進(jìn)行公開表揚(yáng)或優(yōu)先考慮評優(yōu)：

　　(一)對公司反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度建設(shè)提出合理建議并有突出貢獻(xiàn)。

　　(二)向公司提出具有創(chuàng)新性、可操作性的反洗錢和反恐怖融資工作方法。

　　(三)對公司反洗錢和反恐怖融資宣傳工作有突出貢獻(xiàn)。

　　(四)其他對公司反洗錢和反恐怖融資工作有突出貢獻(xiàn)的行為。

　　第二十八條對有以下行為的員工采取公開批評等懲罰措施：

　　(一)未能履行反洗錢和反恐怖融資崗位職責(zé)。

　　(二)嚴(yán)重違反反洗錢和反恐怖融資相關(guān)法律法規(guī)及內(nèi)控制度，并造成不良影響。

　　(三)不積極按照公司要求進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資宣傳。

　　(四)無故缺席公司組織的反洗錢和反恐怖融資知識培訓(xùn)。

　　(五)其他妨礙公司反洗錢工作進(jìn)行的行為。

第七章附則

　　第二十九條本辦法由風(fēng)險控制中心負(fù)責(zé)解釋與修訂。

　　第三十條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

篇3：反洗錢工作總結(jié)范本

20**年反洗錢工作總結(jié)范本

根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關(guān)于《中華人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中華人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)

各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險。