境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法(試行)

　　第一章總則

　　第一條

　　為加強(qiáng)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)(以下簡稱外幣支付系統(tǒng))的管理，保障外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國中華人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條

　　本辦法所稱外幣支付系統(tǒng)是指為中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀行)和外幣清算機(jī)構(gòu)提供外幣支付服務(wù)的實(shí)時(shí)全額支付系統(tǒng)。

　　第三條

　　外幣支付系統(tǒng)由外幣清算處理中心負(fù)責(zé)對(duì)參與者和特許參與者提交的支付指令進(jìn)行接收、清算和轉(zhuǎn)發(fā)，由代理結(jié)算銀行負(fù)責(zé)對(duì)外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行結(jié)算。

　　參與者是指參加外幣支付系統(tǒng)并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的銀行。特許參與者是指參加外幣支付系統(tǒng)未在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的外幣清算機(jī)構(gòu)。

　　代理結(jié)算銀行是指根據(jù)其與參與者簽訂的外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議，負(fù)責(zé)對(duì)外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行結(jié)算的銀行。

　　外幣結(jié)算賬戶是指參與者在代理結(jié)算銀行開立的，用于外幣結(jié)算的外幣同業(yè)存款賬戶。

　　第四條

　　銀行參加外幣支付系統(tǒng)應(yīng)以境內(nèi)法人或管理行為單位接入外幣支付系統(tǒng)，并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶。

　　本辦法所稱管理行是指由外國銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定的，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)該行在中國境內(nèi)業(yè)務(wù)管理以及該行在中國境內(nèi)所有分行合并財(cái)務(wù)信息和綜合信息報(bào)送工作的外國銀行分行。管理行應(yīng)取得其外國銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定其為管理行的授權(quán)書。

　　第五條

　　參與者可采用直連方式或間連方式接入外幣支付系統(tǒng)，特許參與者應(yīng)以直連方式接入外幣支付系統(tǒng)。

　　直連方式是指參與者或特許參與者將其相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外幣清算處理中心連接，并通過其相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接發(fā)起和接收業(yè)務(wù)的連接方式。

　　間連方式是指參與者通過外幣支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶端發(fā)起和接收業(yè)務(wù)的連接方式。

　　第六條

　　外幣支付系統(tǒng)受理多個(gè)幣種的外幣支付業(yè)務(wù)。

　　中華人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整外幣支付系統(tǒng)受理的幣種。

　　第七條

　　參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)按照中華人民銀行的規(guī)定，準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地辦理外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　第八條

　　參與者和特許參與者通過外幣支付系統(tǒng)辦理的外幣支付業(yè)務(wù)應(yīng)符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)。

　　第九條

　　參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)使用規(guī)定的報(bào)文格式發(fā)起業(yè)務(wù)。

　　參與者和特許參與者應(yīng)按規(guī)定對(duì)其發(fā)起的支付指令進(jìn)行加密，支付指令一經(jīng)發(fā)出即具有支付效力。

　　第十條

　　外幣支付系統(tǒng)對(duì)支付指令逐筆實(shí)時(shí)全額結(jié)算，參與者和特許參與者發(fā)起的支付指令一經(jīng)結(jié)算即具有最終性。

　　第十一條

　　外幣清算處理中心和代理結(jié)算銀行應(yīng)簽訂協(xié)議，明確雙方在外幣支付業(yè)務(wù)清算與結(jié)算方面的責(zé)任。

　　第十二條

　　外幣清算處理中心應(yīng)確保支付指令的接收、清算、轉(zhuǎn)發(fā)的準(zhǔn)確無誤，代理結(jié)算銀行應(yīng)確保可用額度日初設(shè)置、日間申請(qǐng)調(diào)整、日間定時(shí)調(diào)整以及清算結(jié)果記賬的準(zhǔn)確無誤。

　　本辦法所稱可用額度是指參與者在某一時(shí)點(diǎn)可清算貸記業(yè)務(wù)的額度。可用額度由參與者的圈存資金、授信額度以及已清算的外幣支付業(yè)務(wù)的金額組成。

　　本辦法所稱圈存資金是指代理結(jié)算銀行根據(jù)參與者的指令，圈定其外幣結(jié)算賬戶部分或全部金額用于外幣支付系統(tǒng)結(jié)算的資金。

　　本辦法所稱授信額度是指代理結(jié)算銀行根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，授予參與者用于外幣支付系統(tǒng)結(jié)算的資金額度。

　　第十三條

　　參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)采取有效措施，建立健全與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的內(nèi)部管理制度，防范與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　第十四條

　　外幣清算處理中心為參與者和特許參與者提供外幣清算服務(wù)可按中華人民銀行的規(guī)定收取有關(guān)費(fèi)用。

　　代理結(jié)算銀行為參與者提供外幣結(jié)算服務(wù)可按雙方簽訂的協(xié)議收取有關(guān)費(fèi)用。

　　第十五條

　　參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)建立健全故障處理和應(yīng)急處置機(jī)制，保證外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常處理。

　　第十六條

　　外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為國家法定工作日，運(yùn)行時(shí)間由中華人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。

　　中華人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整外幣支付系統(tǒng)的運(yùn)行工作日和運(yùn)行時(shí)間。

　　第十七條

　　中華人民銀行依法對(duì)外幣支付系統(tǒng)的參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心的外幣清算、結(jié)算活動(dòng)進(jìn)行檢查監(jiān)督，以確保外幣支付系統(tǒng)正常運(yùn)行。

　　第二章參與者和特許參與者的加入與退出

　　第十八條

　　以參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的銀行應(yīng)具備下列條件：

　　(一)具有境內(nèi)法人或管理行資格;

　　(二)具有國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)資格;

　　(三)具有相應(yīng)數(shù)量的熟悉外幣支付業(yè)務(wù)和外幣支付系統(tǒng)的管理人員和操作人員;

　　(四)滿足加入外幣支付系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求;

　　(五)具有健全的外幣支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度;

　　(六)具有切實(shí)可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。

　　第十九條

　　以特許參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件：

　　(一)具有國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的辦理外幣清算資格;

　　(二)滿足加入外幣支付系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求;

　　(三)具有健全的外幣支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度;

　　(四)其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算;

　　(五)具有健全的風(fēng)險(xiǎn)保證金制度，并與所有成員簽訂風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的協(xié)議;

　　(六)具有切實(shí)可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。

　　第二十條

　　政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)需加入外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)向中華人民銀行總行提出書面申請(qǐng)。

　　城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行需加入外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)通過中華人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)向中華人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行(以下簡稱中華人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu))提出書面申請(qǐng)。

　　第二十一條

　　銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按中華人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)編制外幣支付系統(tǒng)行號(hào)信息(以下簡稱行號(hào)信息)，并確保行號(hào)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

　　銀行分支機(jī)構(gòu)以行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)起行(以下簡稱發(fā)起行)或行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)接收行(以下簡稱接收行)辦理外幣支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)由其法人或管理行按中華人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)為其編制行號(hào)信息。

　　行號(hào)信息包括行號(hào)、機(jī)構(gòu)名稱、行別代碼、金融機(jī)構(gòu)代碼、省屬代碼、地市代碼、地址、電話等內(nèi)容。

　　第二十二條

　　銀行或外幣清算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中華人民銀行報(bào)送以下材料：

　　(一)申請(qǐng)書，應(yīng)載明本機(jī)構(gòu)的行號(hào)信息、相關(guān)人員狀況、外幣業(yè)務(wù)狀況、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)狀況、內(nèi)部管理狀況、擬采用的連接方式等內(nèi)容;

　　(二)銀行法人應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照和金融機(jī)構(gòu)法人許可證原件及復(fù)印件，管理行應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照、金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證和授權(quán)書原件及復(fù)印件，外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)出示有關(guān)部門批件原件及復(fù)印件;

　　(三)防范和化解外幣支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。

　　外幣清算機(jī)構(gòu)除提供上述材料外，還應(yīng)提供以下材料：

　　(四)其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算的相關(guān)證明材料;

　　(五)風(fēng)險(xiǎn)保證金制度和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)協(xié)議相關(guān)材料。

　　第二十三條

　　中華人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)受理申報(bào)材料后，應(yīng)在60個(gè)工作日內(nèi)完成初審;對(duì)于符合加入條件的，應(yīng)將初審意見(附申報(bào)材料復(fù)印件)上報(bào)總行。

　　中華人民銀行總行收到申請(qǐng)機(jī)構(gòu)提交的申報(bào)材料或中華人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)上報(bào)的初審意見后，及時(shí)組織審查并予以書面批復(fù)。

　　中華人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)收到總行的書面批復(fù)后，應(yīng)及時(shí)將書面批復(fù)轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)。

　　第二十四條

　　銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)在收到中華人民銀行同意其加入外幣支付系統(tǒng)的書面批復(fù)后，應(yīng)在2個(gè)月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作，并向中華人民銀行報(bào)告：

　　(一)按照規(guī)定配置網(wǎng)絡(luò)和其他硬件設(shè)施;

　　(二)完成外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作培訓(xùn);

　　(三)擬以直連方式接入的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口程序開發(fā)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造，擬以間連方式接入的銀行應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶端配置要求完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備。

　　第二十五條

　　中華人民銀行組織對(duì)銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)加入外幣支付系統(tǒng)相關(guān)準(zhǔn)備工作的實(shí)施情況進(jìn)行驗(yàn)收。

　　中華人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在驗(yàn)收完畢后出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，并及時(shí)將驗(yàn)收?qǐng)?bào)告(附相關(guān)證明材料)上報(bào)總行。

　　銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無正當(dāng)理由的，在規(guī)定期滿6個(gè)月后方可再次申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)。

　　第二十六條

　　對(duì)于通過驗(yàn)收的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)，中華人民銀行總行確定其作為參與者或特許參與者加入外幣支付系統(tǒng)。

　　第二十七條

　　參與者和特許參與者需變更其行號(hào)信息中的機(jī)構(gòu)名稱、地址、電話等要素的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中華人民銀行提出書面申請(qǐng)。

　　對(duì)符合變更條件的參與者和特許參與者，中華人民銀行總行確定其變更信息的生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。

　　第二十八條

　　參與者需變更連接方式的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中華人民銀行提出書面申請(qǐng)，并完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備。

　　對(duì)符合變更條件的參與者，中華人民銀行總行組織對(duì)其連接方式進(jìn)行變更。

　　第二十九條

　　參與者需變更其發(fā)起行或接收行行號(hào)信息中的機(jī)構(gòu)名稱、地址、電話等要素或撤銷分支機(jī)構(gòu)行號(hào)信息的，應(yīng)通過外幣支付系統(tǒng)向中華人民銀行總行進(jìn)行備案。

　　中華人民銀行總行收到參與者的變更或撤銷發(fā)起行或接收行行號(hào)信息后，確定其生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。

　　第三十條

　　參與者和特許參與者需退出外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中華人民銀行提出書面申請(qǐng)。其中，參與者應(yīng)事先通過外幣支付系統(tǒng)撤銷其所有發(fā)起行或接收行行號(hào)信息。

　　對(duì)符合退出條件的參與者和特許參與者，中華人民銀行總行確定其退出外幣支付系統(tǒng)的生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。

　　第三章業(yè)務(wù)處理

　　第三十一條

　　參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行與外幣清算處理中心之間應(yīng)采用聯(lián)機(jī)方式發(fā)送和接收業(yè)務(wù);當(dāng)出現(xiàn)聯(lián)機(jī)中斷或其他特殊情況時(shí)，可采用磁介質(zhì)方式發(fā)送和接收業(yè)務(wù)。

　　第三十二條

　　外幣支付系統(tǒng)處理的基本業(yè)務(wù)包括支付類業(yè)務(wù)和信息類業(yè)務(wù)。

　　支付類業(yè)務(wù)是指由外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的資金收付業(yè)務(wù)。

　　信息類業(yè)務(wù)是指利用外幣清算處理中心作為信息通道，無需外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的信息發(fā)送與接收業(yè)務(wù)。

　　第三十三條

　　外幣支付系統(tǒng)處理的支付類業(yè)務(wù)包括境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)、軋差凈額業(yè)務(wù)、付款交割業(yè)務(wù)。

　　境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)是指境內(nèi)付款銀行向境內(nèi)收款銀行主動(dòng)發(fā)起的付款業(yè)務(wù)。

　　軋差凈額業(yè)務(wù)是指外幣清算機(jī)構(gòu)提交的多邊支付業(yè)務(wù)。

　　付款交割業(yè)務(wù)是指證券存管機(jī)構(gòu)為同時(shí)完成債券交割與資金結(jié)算發(fā)起的支付業(yè)務(wù)。

　　第三十四條

　　代理結(jié)算銀行作為境外業(yè)務(wù)代理行可通過外幣支付系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)。

　　轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)是指參與者向作為境外業(yè)務(wù)代理行的代理結(jié)算銀行發(fā)起并由該代理結(jié)算銀行結(jié)算的匯出業(yè)務(wù)。

　　代理結(jié)算銀行為參與者辦理轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)時(shí)的收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)以及流動(dòng)性支持條件由其與相關(guān)參與者自行協(xié)商。

　　第三十五條

　　外幣支付系統(tǒng)處理的信息類業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、撤銷申請(qǐng)業(yè)務(wù)、退匯申請(qǐng)業(yè)務(wù)、退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)、圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)、授信額度調(diào)整業(yè)務(wù)、質(zhì)押和解押業(yè)務(wù)、通用信息業(yè)務(wù)。

　　查詢業(yè)務(wù)是指參與者對(duì)與其相關(guān)的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢，查復(fù)業(yè)務(wù)是指參與者收到查詢請(qǐng)求后向發(fā)出查詢的參與者進(jìn)行答復(fù)。

　　撤銷申請(qǐng)業(yè)務(wù)是指參與者申請(qǐng)撤銷已發(fā)送但未清算的外幣支付業(yè)務(wù)。退匯申請(qǐng)業(yè)務(wù)是指參與者申請(qǐng)退回已清算的外幣支付業(yè)務(wù)，退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)是指參與者收到退匯請(qǐng)求后向發(fā)起申請(qǐng)的參與者進(jìn)行應(yīng)答。

　　圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)是指代理結(jié)算銀行通過外幣清算處理中心調(diào)增、調(diào)減圈存資金。授信額度調(diào)整業(yè)務(wù)是指代理結(jié)算銀行通過外幣清算處理中心調(diào)增、調(diào)減授信額度。

　　債券質(zhì)押業(yè)務(wù)是指參與者依據(jù)其與代理結(jié)算銀行簽訂的協(xié)議，將其存放在債券存管機(jī)構(gòu)的合格債券質(zhì)押給代理結(jié)算銀行進(jìn)行融資，以用于外幣支付系統(tǒng)的流動(dòng)性支持。債券解押業(yè)務(wù)是指參與者依據(jù)其與代理結(jié)算銀行簽訂的協(xié)議，從其外幣結(jié)算賬戶中扣除質(zhì)押融資金額歸還代理結(jié)算銀行，以換回原質(zhì)押債券。

　　轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)是指參與者將跨境匯出匯款業(yè)務(wù)信息發(fā)送給作為境外業(yè)務(wù)代理行的參與者，由其按信息中約定轉(zhuǎn)匯至境外收款行。

　　通用信息業(yè)務(wù)是指參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心之間通過自由格式報(bào)文進(jìn)行信息交流。

　　第三十六條

　　外幣支付系統(tǒng)處理的境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)的信息從發(fā)起清算行起，經(jīng)外幣清算處理中心、代理結(jié)算銀行至接收清算行止。

　　發(fā)起清算行是指向外幣清算處理中心提交外幣支付業(yè)務(wù)的參與者。接收清算行是指從外幣清算處理中心接收外幣支付業(yè)務(wù)的參與者。

　　第三十七條

　　外幣支付系統(tǒng)處理的軋差凈額業(yè)務(wù)和付款交割業(yè)務(wù)的信息從特許參與者起，經(jīng)外幣清算處理中心、代理結(jié)算銀行至接收清算行止。

　　第三十八條

　　外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行按時(shí)序分為營業(yè)準(zhǔn)備、日間運(yùn)行、業(yè)務(wù)截止、清算窗口和日終處理五個(gè)階段。

　　各運(yùn)行階段的起止時(shí)間由外幣清算處理中心根據(jù)中華人民銀行總行的規(guī)定進(jìn)行設(shè)置和調(diào)整。

　　第三十九條

　　在系統(tǒng)營業(yè)準(zhǔn)備階段，參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心可進(jìn)行機(jī)構(gòu)管理、幣種管理等業(yè)務(wù)處理。

　　代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，向外幣清算處理中心上傳各參與者的當(dāng)日日初可用額度。

　　第四十條

　　在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參與者和特許參與者可在各業(yè)務(wù)種類的業(yè)務(wù)截止時(shí)間前，通過外幣支付系統(tǒng)辦理相關(guān)外幣支付業(yè)務(wù)。

　　第四十一條

　　在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參與者可對(duì)其發(fā)起和接收的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢，相關(guān)參與者應(yīng)在收到查詢申請(qǐng)當(dāng)日至遲下1個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行查復(fù)。

　　第四十二條

　　在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參與者可申請(qǐng)退回其發(fā)起的已清算的外幣支付業(yè)務(wù)，相關(guān)參與者應(yīng)在收到退匯申請(qǐng)的當(dāng)日至遲下1個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行答復(fù)。相關(guān)款項(xiàng)尚未貸記收款人賬戶，且參與者同意退回的，應(yīng)當(dāng)另行發(fā)起外幣支付指令。

　　第四十三條

　　對(duì)于支付金額不超過參與者可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)實(shí)時(shí)全額清算;對(duì)于支付金額超過可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)按照下列排隊(duì)釋放優(yōu)先級(jí)別(以下簡稱優(yōu)先級(jí)別)進(jìn)行排隊(duì)：

　　(一)軋差凈額業(yè)務(wù);

　　(二)付款交割業(yè)務(wù);

　　(三)緊急境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù);

　　(四)非緊急境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)。

　　第四十四條

　　在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，外幣清算處理中心應(yīng)對(duì)處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)按照優(yōu)先級(jí)別順次進(jìn)行清算，對(duì)處于同一優(yōu)先級(jí)別的外幣支付業(yè)務(wù)按照“先進(jìn)先出規(guī)則”進(jìn)行清算。

　　第四十五條

　　參與者可對(duì)其發(fā)起的處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)在同一優(yōu)先級(jí)別中調(diào)整排隊(duì)順序，但不能跨優(yōu)先級(jí)別調(diào)整。特許參與者不得調(diào)整其處于排隊(duì)狀態(tài)的軋差凈額業(yè)務(wù)的排隊(duì)順序。

　　參與者可撤銷其發(fā)起的處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)。

　　第四十六條

　　在日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)，外幣清算處理中心應(yīng)對(duì)自系統(tǒng)日間運(yùn)行開始至可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)期間發(fā)生的外幣支付業(yè)務(wù)的清算結(jié)果進(jìn)行試算平衡，并將試算平衡后的清算結(jié)果提交相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行。

　　當(dāng)某參與者在日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)其清算差額為凈貸記且可用額度的鎖定額大于圈存資金和授信額度之和時(shí)，外幣清算處理中心應(yīng)將需調(diào)增圈存資金的情況通知代理結(jié)算銀行。

　　第四十七條

　　代理結(jié)算銀行收到外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果后，應(yīng)及時(shí)完成記賬并向外幣清算處理中心返回記賬處理結(jié)果。

　　代理結(jié)算銀行收到外幣清算處理中心發(fā)送的需調(diào)增圈存資金的通知后，應(yīng)按照其與參與者的協(xié)議及時(shí)通知相關(guān)參與者，并根據(jù)相關(guān)參與者的指令及時(shí)調(diào)增其圈存資金。

　　第四十八條

　　當(dāng)系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時(shí)外幣支付業(yè)務(wù)仍處于排隊(duì)狀態(tài)的，外幣清算處理中心應(yīng)開啟清算窗口，受理信息類業(yè)務(wù)和貸記可用額度不足的參與者的支付類業(yè)務(wù)。

　　外幣清算處理中心應(yīng)在清算窗口關(guān)閉前對(duì)處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)，依次按照“級(jí)別優(yōu)先、金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行清算。

　　外幣清算處理中心可根據(jù)中華人民銀行總行的要求，對(duì)處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行撮合，以完成對(duì)相關(guān)外幣支付業(yè)務(wù)的清算。

　　對(duì)于在清算窗口關(guān)閉時(shí)仍處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)予以退回，軋差凈額業(yè)務(wù)除外。

　　第四十九條

　　在系統(tǒng)日終時(shí)，外幣清算處理中心應(yīng)對(duì)日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)至系統(tǒng)日終期間發(fā)生的外幣支付業(yè)務(wù)的清算結(jié)果進(jìn)行試算平衡，并將試算平衡后的清算結(jié)果提交相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行。

　　外幣清算處理中心收到代理結(jié)算銀行返回的記賬處理結(jié)果后，分別與參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行進(jìn)行分幣種賬務(wù)核對(duì)。核對(duì)不符的，參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行應(yīng)以外幣清算處理中心的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，同時(shí)應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行相應(yīng)處理。

　　外幣清算處理中心應(yīng)在系統(tǒng)日終完成后將參與者的可用額度歸零。

　　第五十條

　　在系統(tǒng)年終時(shí)，參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心相關(guān)業(yè)務(wù)處理的流程和方法與系統(tǒng)日終處理相同。

　　第四章風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第五十一條

　　外幣支付系統(tǒng)分幣種實(shí)時(shí)計(jì)算各參與者的可用額度，以防范信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　第五十二條

　　代理結(jié)算銀行應(yīng)依據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，在外幣支付系統(tǒng)中對(duì)相關(guān)參與者的可用額度進(jìn)行日初設(shè)置和日間申請(qǐng)調(diào)整。

　　代理結(jié)算銀行應(yīng)在日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)，統(tǒng)一更新相關(guān)參與者的可用額度。

　　第五十三條

　　參與者應(yīng)在外幣清算處理中心保持充足的可用額度，以確保系統(tǒng)外幣支付業(yè)務(wù)的及時(shí)清算。

　　第五十四條

　　特許參與者收到外幣清算處理中心返回的軋差凈額業(yè)務(wù)已排隊(duì)信息時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知并督促相關(guān)參與者籌措資金。

　　清算窗口關(guān)閉前，相關(guān)參與者無法籌措足夠資金的，特許參與者應(yīng)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)保證金、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制，確保系統(tǒng)外幣支付業(yè)務(wù)的及時(shí)清算。

　　第五十五條

　　代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，向參與者提供透支便利、質(zhì)押融資等流動(dòng)性支持，以防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　第五十六條

　　參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)，建立健全內(nèi)部控制制度，以防范運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。

　　第五十七條

　　外幣清算處理中心應(yīng)將其業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在外幣支付系統(tǒng)中至少保存30個(gè)工作日;對(duì)于脫機(jī)業(yè)務(wù)信息，應(yīng)按照同類會(huì)計(jì)檔案的保存要求進(jìn)行保存。

　　第五十八條

　　參與者可向外幣支付系統(tǒng)查詢其圈存資金、授信額度、可用額度、排隊(duì)往賬累計(jì)額、排隊(duì)來賬累計(jì)額等情況，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　第五章故障處理和應(yīng)急處置

　　第五十九條

　　參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)建立健全外幣支付系統(tǒng)故障處理和突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)制，保障系統(tǒng)運(yùn)行的不間斷性、業(yè)務(wù)處理的連續(xù)性、數(shù)據(jù)的完整性和資金的安全性。

　　本辦法所稱外幣支付系統(tǒng)突發(fā)事件(以下簡稱突發(fā)事件)是指影響外幣支付系統(tǒng)正常運(yùn)行的突發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等突發(fā)事件。

　　第六十條

　　參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)做好外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行異常信息和突發(fā)事件信息的收集、分析和報(bào)告，建立健全系統(tǒng)運(yùn)行異常和突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早準(zhǔn)備。

　　第六十一條

　　參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)按照“先報(bào)告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保障外幣清算處理中心運(yùn)行”的原則進(jìn)行處置。

　　參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)向外幣清算處理中心報(bào)告。代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大故障時(shí)，應(yīng)在故障發(fā)生后1小時(shí)內(nèi)報(bào)告中華人民銀行總行。

　　第六十二條

　　故障報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括故障性質(zhì)、影響系統(tǒng)運(yùn)行情況、影響業(yè)務(wù)處理情況、現(xiàn)場(chǎng)處置情況、啟動(dòng)技術(shù)應(yīng)急處置預(yù)案情況等。

　　故障報(bào)告應(yīng)采用書面報(bào)告的形式，情況緊急的，可采用先電話報(bào)告后書面報(bào)告的形式。

　　第六十三條

　　外幣清算處理中心收到參與者或特許參與者的故障報(bào)告后，應(yīng)將相關(guān)情況通知其他參與者和特許參與者，暫存接收清算行為故障參與者的業(yè)務(wù)，同時(shí)協(xié)助其排除故障;在收到故障報(bào)告后2小時(shí)內(nèi)參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將相關(guān)情況報(bào)送中華人民銀行總行。系統(tǒng)日終時(shí)參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)采用磁介質(zhì)等方式向參與者、特許參與者傳遞相關(guān)數(shù)據(jù)，并由其進(jìn)行后續(xù)處理。

　　外幣清算處理中心收到代理結(jié)算銀行報(bào)送的故障報(bào)告后，應(yīng)正常受理業(yè)務(wù)、暫存清算結(jié)果，同時(shí)協(xié)助其在最短時(shí)間內(nèi)排除故障;在收到故障報(bào)告后1小時(shí)內(nèi)代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將相關(guān)情況報(bào)送中華人民銀行總行;系統(tǒng)日終時(shí)代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心和代理結(jié)算銀行應(yīng)采用磁介質(zhì)等方式傳遞相關(guān)數(shù)據(jù)并進(jìn)行后續(xù)處理。

　　第六十四條

　　參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障后，應(yīng)立即按照相關(guān)故障處理規(guī)定排除故障或按規(guī)定啟動(dòng)技術(shù)應(yīng)急預(yù)案。

　　第六十五條

　　外幣支付系統(tǒng)故障排除后，參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)盡快做好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的恢復(fù)和核對(duì)工作，盡快恢復(fù)外幣支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常辦理。

　　第六十六條

　　代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大故障且在可容忍時(shí)間內(nèi)無法排除的，中華人民銀行總行可宣布外幣支付系統(tǒng)暫停運(yùn)行，并按有關(guān)規(guī)定啟動(dòng)故障救援程序。

　　第六十七條

　　代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)研究建立與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的災(zāi)難備份系統(tǒng)，定期不定期進(jìn)行生產(chǎn)環(huán)境切換到災(zāi)難備份環(huán)境的演練，確保災(zāi)難備份系統(tǒng)在危機(jī)情況下能夠快速、高效地投入使用。

　　第六章紀(jì)律與責(zé)任

　　第六十八條

　　參與者有下列行為之一的，中華人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對(duì)其進(jìn)行通報(bào)、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。

　　(一)提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng);

　　(二)通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù);

　　(三)收到查詢后未查復(fù)或未及時(shí)查復(fù);

　　(四)收到退匯申請(qǐng)后未按規(guī)定辦理退匯;

　　(五)可用額度不足造成外幣支付系統(tǒng)多次開啟清算窗口;

　　(六)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行;

　　(七)發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào)告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

　　第六十九條

　　特許參與者有下列行為之一的，中華人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對(duì)其進(jìn)行通報(bào)、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。

　　(一)提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng);

　　(二)通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù);

　　(三)未對(duì)其發(fā)起的軋差凈額業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，導(dǎo)致外幣支付系統(tǒng)日終無法正常結(jié)算;

　　(四)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行;

　　(五)發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào)告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

　　第七十條

　　代理結(jié)算銀行有下列行為之一的，中華人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對(duì)其進(jìn)行通報(bào)、提前終止其代理結(jié)算銀行資格。

　　(一)未按照外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行記賬;

　　(二)未及時(shí)向外幣清算處理中心反饋記賬處理結(jié)果，影響外幣支付系統(tǒng)正常日終;

　　(三)未報(bào)送中華人民銀行備案或未征求參與者意見，擅自增加外幣支付系統(tǒng)相關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);

　　(四)未按照其申請(qǐng)代理結(jié)算銀行資格時(shí)提出的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)向參與者提供流動(dòng)性支持;

　　(五)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行;

　　(六)發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào)告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

　　第七十一條

　　被中華人民銀行責(zé)令退出外幣支付系統(tǒng)的參與者和特許參與者，自退出之日起2年內(nèi)不得申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)。

　　被中華人民銀行提前終止某一幣種代理結(jié)算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內(nèi)不得申請(qǐng)成為該幣種的代理結(jié)算銀行。

　　第七十二條

　　參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行、外幣清算處理中心不按規(guī)定辦理外幣支付業(yè)務(wù)造成資金損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第七章附則

　　第七十三條

　　外幣清算處理中心的外幣清算服務(wù)收費(fèi)方案由中華人民銀行規(guī)定。

　　代理結(jié)算銀行的外幣結(jié)算服務(wù)收費(fèi)方案由其按照國家有關(guān)規(guī)定自行制定，但應(yīng)事先報(bào)送中華人民銀行備案并在實(shí)施前向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公布。

　　第七十四條

　　本辦法由中華人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。

　　第七十五條

　　本辦法自發(fā)布之日起施行。

篇2：國庫支付中心檔案管理員職責(zé)

　　國庫支付中心檔案管理員崗位職責(zé)

　　檔案管理員在中心分管主任領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行工作。

　　1、協(xié)助制定并嚴(yán)格執(zhí)行《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》的各項(xiàng)規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理會(huì)計(jì)資料的立卷、歸檔、保管、查閱工作。

　　2、對(duì)會(huì)計(jì)檔案做到妥善保管，存放有序，方便查閱，防止損毀、散失和泄密。

　　3、嚴(yán)格按檔案管理規(guī)定向中心內(nèi)部工作人員和外來人員提供需要查閱的會(huì)計(jì)檔案，辦理登記手續(xù)。

　　4、經(jīng)中心分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)向有關(guān)單位復(fù)制會(huì)計(jì)檔案資料，并辦理登記手續(xù)。

　　5、保持中心檔案室干凈、整潔，定期進(jìn)行防蛀、防腐、防霉變處理。

篇3：支付中心文印管理辦法

　　國庫支付中心文印管理辦法

　　第一條 為加強(qiáng)中心文印管理工作，提高文印工作質(zhì)量，降低辦公費(fèi)用，制定本辦法。

　　第二條 文印組織工作由辦公室具體負(fù)責(zé)，文印工作包括單位對(duì)內(nèi)、外文件及材料的打印、復(fù)印工作。下列事項(xiàng)屬于單位文印范圍：

　　1、中心文件、信息、通知的印制;

　　2、上級(jí)重要文件的復(fù)印;

　　3、中心內(nèi)部資料、會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表資料的復(fù)印;

　　4、重要信息資料的復(fù)印;

　　5、其他與本單位有關(guān)的資料打印、復(fù)印。

　　第三條 非文印人員嚴(yán)禁擅自開啟打印、復(fù)印設(shè)備，原則上不得從事于本單位無關(guān)的打印、復(fù)印工作。

　　第四條 文印人員要做好文印設(shè)備的日常保養(yǎng)工作，保持設(shè)備清潔，做到擺放有序。每天上班后開啟設(shè)備，下班前關(guān)閉設(shè)備。